Capital One Venture Rewards Credit Card review

Capital One Venture Card Review: Más detalles

Con una tasa de recompensas plana en todas las compras, la tarjeta Capital One Venture hace que acumular millas para usar en sus próximas vacaciones sea muy fácil.

Bono de registro generoso

La tarjeta Venture está ofreciendo actualmente un gran bono de registro a los nuevos titulares de la tarjeta: Puedes ganar 60.000 millas de bonificación si gastas 3.000 dólares en tus primeros tres meses.

Según la Oficina de Estadísticas Laborales, el consumidor medio gasta alrededor de 1.300 dólares al mes, por lo que no debería ser demasiado difícil cumplir con este requisito de gasto si utilizas la tarjeta para la mayoría de tus compras durante los primeros tres meses. Es ciertamente más razonable que la oferta anterior de la tarjeta de 100.000 millas de bonificación después de un gasto de 20.000 dólares en el primer año.

Si logra alcanzar el umbral de gasto, terminará con una buena cantidad de millas, con un valor de 600 dólares cuando se canjea por compras de viajes. Esto no incluye las 2 millas por dólar que ganaría a través de los gastos de la tarjeta en su camino a la bonificación de registro.

Aunque impresionante, esto todavía puede quedarse corto en comparación con algunas tarjetas de recompensas de viaje comparables, incluyendo la tarjeta Chase Sapphire Preferred*, que actualmente ofrece una bonificación de registro de 80.000 puntos cuando se gastan 4.000 dólares en los primeros tres meses. El requisito de gasto de esa tarjeta es mayor, pero los puntos de Ultimate Rewards son más valiosos si se canjean por viajes a través de Chase, y una bonificación de 80.000 puntos tendría un valor de 1.000 dólares si se canjea de esta manera.

Ganar millas Venture

La tarjeta Venture facilita que los usuarios acumulen muchas millas, ofreciendo 2 millas por dólar en cada compra. Mientras que la mayoría de las tarjetas de recompensas de viajes sólo otorgan más de 1 milla por dólar en categorías de bonificación particulares, la tarjeta Venture ofrece su tasa de 2 millas por dólar en todas las compras. Esto hace que sea fácil acumular un montón de recompensas sin tener que sopesar cuidadosamente sus gastos con una tarjeta en particular. Si usted es el tipo de gastador al que le gusta utilizar una tarjeta para todas sus compras, la generosa tasa en el gasto diario es una ventaja importante.

¿Cuál es el valor de las millas Venture?

En su mayor parte, las millas que usted gana en su tarjeta Venture valen 1 centavo por milla, lo que hace que sea fácil hacer un seguimiento de la cantidad exacta que tiene que gastar. Siempre que las canjee por viajes -ya sea a través del Centro de Viajes de Capital One o por cualquier compra de viajes anterior- obtendrá un buen valor de sus recompensas.

Entre las tarjetas de recompensas, este valor de las millas está más o menos en la mitad del paquete. Si no le importa un mayor mantenimiento, puede obtener un mejor valor con tarjetas como la Chase Sapphire Reserve, que ofrecen un mayor valor en puntos cuando canjea los puntos de una manera determinada o con generosas categorías de bonificación.

Recuperación de las millas de la Venture

Las millas de la Capital One son una de las monedas de recompensa más flexibles que existen. Desafortunadamente, no obtendrá tanto valor de esas recompensas dependiendo de cómo las canjee. Mientras que es fácil utilizar las millas para cubrir cualquier compra de viaje que haya hecho con su tarjeta, las opciones de canje en efectivo sacan menos valor de cada milla.

Para obtener el máximo valor de tus millas, guárdalas para compras de viajes. Canjear tus millas por estas compras es sencillo. Cuando inicies sesión en tu cuenta en el sitio web o la app de Capital One, puedes elegir la opción de canjear una compra para ver todos los gastos de viaje elegibles de los últimos 90 días. Cuando elijas una de las opciones, recibirás un crédito en el extracto por el importe de la compra.

También puedes optar por cubrir solo una parte de la compra con millas, incluso tan solo una milla del coste. El crédito suele aparecer en su cuenta en un plazo de cinco a siete días.

Transferencia de millas Venture

Capital One tiene actualmente más de 10 socios de viaje a los que los titulares de la tarjeta Venture pueden transferir millas, muchos de ellos a una tasa de 2:1,5 (2:1 para Singapore Airlines). Aunque se pierde parte del valor de las millas al transferirlas, en realidad puede ser beneficioso para algunos usuarios. Dado que muchas millas de las aerolíneas valen más de 1 céntimo por milla, todavía puede estirarlas más transfiriéndolas a un programa de viajero frecuente.

Aquí tiene un rápido vistazo a los socios de viaje y lo que dos millas Venture le dan con cada uno.

Esta no es la lista más robusta de socios de viaje. A diferencia de American Express Membership Rewards y Chase Ultimate Rewards, Capital One no incluye ninguna aerolínea importante en su lista de socios. Sin embargo, puede obtener un gran valor al transferir sus millas. La transferencia es especialmente valiosa para los viajeros frecuentes de Aeroplan (Air Canada), Etihad, Avianca y Singapore Airlines. Además, los viajeros de JetBlue estarán encantados de saber que Capital One ha aumentado recientemente su ratio de transferencia de JetBlue.

Ver relacionado: ¿Vale la pena transferir millas con la tarjeta Capital One Venture?

Beneficios de la tarjeta Venture

Al igual que muchas tarjetas de viaje, la Venture viene con varios beneficios y protecciones de viaje que se suman a su valor.

• Hasta 100 dólares de crédito para Global Entry/TSA Precheck – La tarjeta Venture cubrirá la tasa de solicitud de Global Entry o TSA Precheck – un beneficio generalmente reservado para las tarjetas de lujo.
• Seguro de accidentes de viaje – En caso de muerte o desmembramiento accidental mientras viaja, puede estar asegurado hasta 250.000 dólares, siempre que el coste total de la tarifa de pasajero se haya pagado con su tarjeta Venture.
• Garantía extendida – Puede duplicar la garantía del fabricante hasta un año adicional en las compras elegibles con garantías de tres años o menos.
• Seguro de alquiler de coches – Si paga un coche de alquiler con su tarjeta Venture, estará cubierto hasta el valor en efectivo del vehículo en caso de daños o robo. Todas las coberturas son secundarias.
• Números de tarjeta virtuales para compras online – Para proteger la información de tu tarjeta mientras compras online, puedes generar un número de tarjeta virtual único para cada comercio.
• Asistencia en carretera – Si alguna vez necesitas servicios en carretera, como un arranque o un cambio de nivel, Capital One los incluye como parte de tu tarjeta.

Para aprovechar estas protecciones, pon todas las compras de viajes importantes en tu tarjeta Venture.

Probabilidades de aprobación

La tarjeta Venture está diseñada para usuarios con un crédito de bueno a excelente (por encima de 670), así que querrás asegurarte de que cumples esos requisitos antes de solicitarla. Si no estás seguro de que cumplirás los requisitos -y quieres evitar un duro tirón de tu crédito- puedes aprovechar herramientas como CardMatch™ para ver si precalificas para la tarjeta.

Si ya tienes una tarjeta Capital One como la Tarjeta de Crédito Capital One VentureOne Rewards, podrías actualizar tu cuenta en lugar de rellenar una nueva solicitud. De esta manera, no tiene que lidiar con un tirón duro en su crédito o la cancelación de una cuenta de tarjeta de crédito. Sólo tenga en cuenta que no será elegible para un bono de registro si elige esta opción.

Experiencia del cliente

Entre los principales emisores, la calificación del servicio al cliente de Capital One es buena, pero no excelente. El banco obtuvo el quinto lugar entre los 11 principales emisores en la encuesta de satisfacción del cliente de J.D. Power de 2020. El banco ofrece un servicio de atención al cliente 24 horas al día, 7 días a la semana, así como una función de chat en línea para responder a preguntas rápidas, pero este servicio es difícil de localizar en el sitio web. Sin embargo, la aplicación del banco tiene una buena puntuación, con un 4,8 sobre 5 en la Google Play Store y un 4,7 sobre 5 en la Apple App Store.

¿Cómo se compara la tarjeta Venture con otras tarjetas de viaje?

La tarjeta Venture es una tarjeta de viaje estupenda y fácil de usar para los titulares que quieren una tarifa plana alta en todas las compras. Sin embargo, las tarjetas con categorías de bonificación en ciertas categorías de gasto podrían ser un poco más valiosas para los gastadores estratégicos. He aquí un rápido vistazo a algunas de nuestras principales alternativas de tarjetas de viaje:

Chase Sapphire Preferred	Tarjeta Propel American Express® de Wells Fargo	Tarjeta Citi Premier®
Tasa de recompensas 2 puntos por dólar en compras de viajes y restaurantes 1 punto por dólar en compras generales	Tasa de recompensas 3 puntos por dólar en cenas, viajes y tránsito, compras en gasolineras y servicios de streaming seleccionados 1 punto por dólar en otras compras	Tasa de recompensas 3 puntos por dólar gastado en restaurantes, gasolineras, supermercados, viajes en avión, y hoteles 1 punto por dólar gastado en otras compras
Bonificación de inscripción 80.000 puntos si gasta 4.000 dólares en los primeros 3 meses, además de ganar hasta 50 dólares en créditos de estado de cuenta para compras en supermercados durante el primer año de apertura de la cuenta.		Bonificación de inscripción 20.000 puntos si gasta 1.000 dólares en los primeros 3 meses		Bonificación de inscripción 60.000 puntos ThankYou si gasta 4.000 dólares,000 en los primeros 3 meses
Cuota anual	Cuota anual	Otras cosas que hay que saber 25% más de valor en puntos cuando se canjean por viajes a través de Ultimate Rewards Seguro de alquiler de coches en EE.S. y en el extranjero Valor de 1 centavo por punto cuando se canjea por un crédito de estado de cuenta	Otras cosas que hay que saber Acceso a ofertas vinculadas a la tarjeta a través de American Express Connect Recuperar puntos por devoluciones en efectivo, crédito de estado de cuenta, compras de viajes y más a 1 centavo por valor de punto Sin comisiones por transacciones extranjeras	Otras cosas que hay que saber Un 25% más de valor de puntos cuando se canjean por viajes aéreos a través del portal ThankYou (hasta el 4/10/21) Acceso a entretenimiento VIP y a billetes de preventa de billetes Sin comisiones por transacciones extranjeras

Chase Sapphire Preferred

Una de las mayores competidoras de la tarjeta Venture, la característica más llamativa de la tarjeta Chase Sapphire Preferred es su bonificación de inscripción, con un valor de hasta 1.000 dólares cuando se canjea por viajes a través de Ultimate Rewards. Sin embargo, la tarjeta Sapphire Preferred sólo gana 2 puntos por dólar en compras de viajes y restaurantes, mientras que la tarjeta Venture gana la misma tasa en compras generales. Si está planeando utilizar una tarjeta para todos sus gastos, la tarjeta Venture puede ser una mejor inversión a largo plazo.

Ganancias de recompensas sobre un gasto anual de 15.900 $ (8,000 en viajes y comidas)

Chase Sapphire Preferred	Capital One Venture
(8,000 x 2 puntos por dólar) + ($7,900 x 1 punto por dólar)) x 1.Valor de los puntos de 25 céntimos = 299 dólares	15 dólares,900 x 2 millas por dólar x 1 centavo de valor en millas = 318 dólares

Incluso si se tiene en cuenta el mayor valor en puntos de la tarjeta Sapphire Preferred, la Venture puede aportar más recompensas al año.

Wells Fargo Propel

La tarjeta Wells Fargo Propel tiene una de las mejores tasas de recompensas que puedes encontrar en una tarjeta sin cuota anual, con una generosa bonificación en categorías populares como restaurantes y viajes. De hecho -ya que no tendrá que perder ninguna recompensa por una cuota anual- la tasa de recompensas de la tarjeta Propel puede realmente superar a la tarjeta Venture para la mayoría de los gastadores.

Ver Relacionado: Wells Fargo Propel vs. Capital One Venture

Tarjeta Citi Premier

La Citi Premier ofrece un bono de inscripción de 60.000 puntos (para los titulares que gasten 4.000 dólares en los primeros tres meses) y tiene una cuota anual de 95 dólares. La tarjeta Citi es ligeramente más gratificante en varias categorías de gasto, como restaurantes, gasolineras y supermercados, donde ofrece 3 puntos por dólar gastado. La tarjeta sólo gana 1 punto por dólar gastado en compras generales.

¿Quién debería solicitar la tarjeta Venture?

• Los titulares de tarjetas que buscan un programa de recompensas sencillo con opciones de canje flexibles.
• Los titulares de tarjetas que prefieren hacer compras de viajes en sitios de terceros y no quieren perder el valor de los puntos.
• Voladores frecuentes de Aeroplan (Air Canada), Etihad, Avianca y Singapore Airlines que quieran transferir puntos por un valor más alto.

Cómo usar la tarjeta Venture:

• Ponga todas las compras de viajes grandes en la tarjeta para usar las protecciones.
• Considere canjear sus millas por compras de viajes en lugar de créditos de estado de cuenta para evitar la pérdida de valor.
• Considere emparejar la tarjeta Venture con otra tarjeta de recompensas con categorías de bonificación en ciertas compras para maximizar su tasa de recompensas.
• Considere utilizar la tarjeta para todos los gastos en sus primeros tres meses para cumplir con el requisito de gasto de 3.000 dólares y asegurar la bonificación de 60.000 millas.

¿Vale la pena la tarjeta Venture?

La tarjeta Capital One Venture es una de nuestras tarjetas de viaje más populares, por una buena razón. Ofrece un sencillo esquema de obtención de recompensas que es especialmente valioso para los usuarios que ponen todo su gasto en una sola tarjeta.

*Toda la información sobre la tarjeta Chase Sapphire Preferred ha sido recogida de forma independiente por CreditCards.com y no ha sido revisada por el emisor.

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