Una de las cosas más interesantes del robo de tarjetas de crédito es que cada compra es rastreable. No es como robar un fajo de billetes, no te has librado después del robo inicial. Se podría pensar que es fácil rastrear a un ladrón que utiliza una tarjeta, pero estos estafadores son un poco más inteligentes de lo que se cree. Ahora bien, ¿cómo son capaces algunos ladrones de mantenerse activos y fuera de la cárcel durante tanto tiempo?
Crean un duplicado de tu tarjeta
Los defraudadores online pueden comprar la información robada desde 5 hasta 50 dólares dependiendo del origen. Después de eso, algunos son capaces de fabricar una tarjeta de crédito de aspecto genuino a partir de espacios en blanco, programar las bandas magnéticas para crear efectivamente una réplica de la tarjeta que aún tienes en tu poder. Con esa tarjeta y algunos nervios de punta, son capaces de utilizar ese duplicado para comprar mercancía en cualquier tienda. Muchos defraudadores se dan la vuelta y revenden esos bienes en línea para obtener un beneficio en efectivo, y luego se deshacen de los duplicados de las tarjetas.
Utilizan transitarios o mulas de envío
Comprar bienes en persona como los anteriores es arriesgado, pero no tanto como recibir bienes robados directamente en sus casas. Por eso existe una red de reexpedidores para mantener la mercancía robada en movimiento. Se compra un paquete y se envía a alguien que, en muchos casos, piensa que tiene un trabajo legítimo de desembalaje y reembalaje de mercancías con una nueva dirección de envío. Si las autoridades hacen un seguimiento de alguna cuenta sólo les llevará a las mulas de envío, semanas después de que los defraudadores hayan cortado lazos y se hayan pasado a una nueva mula.
Fraude de triangulación
Este es uno de los tipos de fraude más comunes y sencillos que se dan actualmente a este nivel. Más que nada porque no sólo es sencillo, sino que es seguro para los defraudadores. Comienzan creando una cuenta de revendedor en eBay o Amazon y publican anuncios para vender productos legítimos. Cuando un cliente les compra un artículo en estos sitios, el dinero va a su cuenta personal. A continuación, llevan la información de ese pedido a otro minorista que vende el mismo artículo, lo compran utilizando los datos de la tarjeta de crédito robada y lo envían a la dirección del cliente original que lo está esperando. Si las autoridades hacen un seguimiento, se dirigen al domicilio del inocente mientras el estafador se hace con el dinero.