Drive card

Los acreedores como Drive Card no pueden acosarte por una deuda. Usted tiene derechos bajo la ley, y nosotros detendremos el acoso de una vez por todas.

LA MEJOR PARTE ES…

Si Drive Card violó la ley, usted puede tener derecho a daños monetarios y Drive Card pagará nuestros honorarios y costos. Usted no nos deberá ni un centavo por nuestros servicios. Además, algunos de nuestros clientes también reciben alivio de la deuda e informes de crédito limpios. ¡Usted no tiene nada que perder! Llámenos hoy al 888-572-0176 para una consulta gratuita.

¿Qué es la Drive Card?

La Drive Card es una tarjeta de crédito proporcionada por Citi para financiar las compras en «Monro», un importante minorista de servicios de automóviles/neumáticos con sede en Rochester, Nueva York, con más de 1.200 locales. Los titulares de la tarjeta pueden recibir seis meses de financiación promocional en compras de servicios/neumáticos para automóviles de 250 dólares o más, y también pueden optar a ofertas especiales de financiación y promoción.

Citi recibe miles de quejas de consumidores a través del Better Business Bureau (BBB) por problemas de servicio y acoso ilegal a los consumidores. Si usted está siendo acosado por esta tarjeta de crédito, póngase en contacto con nuestra oficina hoy para una consulta gratuita.

Dirección, teléfono e información de contacto de Citi

Citi tiene su sede en 399 Park Avenue, Nueva York, NY 10022-4614. El teléfono de atención al cliente es 800-374-9700 y la página web principal es https://online.citi.com/US/login.do.

Números de teléfono utilizados por Drive Card

Al igual que muchos acreedores, Citi puede utilizar muchos números de teléfono diferentes para contactar con los deudores. Aquí hay algunos números de teléfono desde los que Citi puede estar llamando:

520-662-2111
866-594-7355
877-437-1985
904-586-4000
972-655-5611

Demandas de la Tarjeta Drive

Si quiere saber lo descontentos que están los consumidores con esta tarjeta, eche un vistazo al número de quejas que los consumidores han presentado en Internet. Hoy en día, la mayoría de los acreedores originales, compañías de tarjetas de crédito, etc. tienen cláusulas de arbitraje, lo que significa que si usted tiene una queja contra esa compañía, debe presentar su reclamación en el arbitraje. El arbitraje limita la presentación de pruebas, no es público, tiene un proceso de apelación limitado y, lo más importante, está financiado principalmente por los bancos y las grandes empresas. Si bien puede ser difícil tener una oportunidad justa en el arbitraje, la buena noticia es que hemos presentado cientos de casos de acoso crediticio en el arbitraje, y sabemos cómo luchar agresivamente estos casos contra los grandes bancos y las empresas, incluso cuando el arbitraje es necesario.

Quejas de la Tarjeta de Conducción

La Ley de Protección del Consumidor Telefónico (TCPA) le protege de las robocalls, que son esas molestas llamadas automatizadas y grabadas que los ordenadores hacen todo el día. Puede saber que se trata de una llamada robótica porque, o bien no responde nadie al otro lado de la línea, o bien hay un retraso cuando se descuelga el teléfono antes de que responda una persona en directo. Puedes recibir 500 dólares por llamada si Citi viola la TCPA. ¿Ha recibido un mensaje de esta agencia que suena pregrabado o que se corta al principio o al final? Estos son signos reveladores de que el mensaje es pregrabado, y si tiene estos mensajes en su teléfono móvil, puede tener un caso de TCPA contra la agencia.

La Ley de Transferencia Electrónica de Fondos (EFTA) protege los pagos electrónicos que se deducen de las cuentas bancarias. Si Citi realizó deducciones no autorizadas de su cuenta bancaria, puede tener una reclamación EFTA contra la agencia. Citi, como la mayoría de las agencias de cobro, quiere establecer pagos recurrentes de los consumidores; imagine cuánto dinero puede ganar si cientos, incluso miles, de consumidores les pagan electrónicamente 50 – 100 dólares o más al mes. Si usted aceptó este tipo de pagos recurrentes, la agencia debe seguir ciertos pasos para cumplir con la AELC. ¿Continuó Citi recibiendo pagos electrónicos después de que usted les dijera que dejaran de hacerlo? ¿Tomaron más dinero de su cuenta corriente de lo que usted había acordado? Si es así, podemos discutir sus derechos y su posible caso bajo la EFTA.

La Ley de Informes de Crédito Justos (FCRA) trabaja para asegurar que ninguna información reportada en su informe de crédito sea falsa. En esencia, le da el derecho de disputar aquellas inexactitudes que encuentre en su informe de crédito. Hemos manejado muchos casos en los que una agencia de cobro de deudas reportó una deuda en el informe de crédito de un consumidor para obtener una ventaja sobre el consumidor. Si Citi está en su informe de crédito, pueden decirle que eliminarán la deuda de su informe de crédito si usted la paga; esto se conoce comúnmente como «pagar para eliminar». Si el acreedor original está en su informe en lugar del cobrador de deudas, y usted paga la deuda, ambas entidades deberían informar con exactitud sobre esto en su informe de crédito.

Algunos estados también tienen leyes para proporcionar a sus ciudadanos una capa adicional de protección. Por ejemplo, si usted vive en California, Florida, Michigan, Montana, Carolina del Norte, Pensilvania, Texas o Wisconsin, es posible que pueda añadir una reclamación de ley estatal a su reclamación de ley federal anterior. Carolina del Norte, por ejemplo, tiene una de las leyes más favorables para el consumidor en el país: si usted vive en NC y es acosado por una deuda, puede recibir entre 500 y 4.000 dólares en daños y perjuicios por violación. Trabajamos con un abogado local en Carolina del Norte y nuestros clientes de Carolina del Norte han recibido algunos grandes resultados en casos de acoso por cobro de deudas. Si usted vive en Carolina del Norte y está siendo acosado por un cobrador de deudas, usted tiene la posibilidad de obtener un gran acuerdo.

¿Cómo usamos la ley para ayudarle?

Usaremos las leyes estatales y federales para detener inmediatamente el cobro de deudas de Citi. Enviaremos una carta de cese y desistimiento para detener el acoso hoy, y si Citi viola la FDCPA, EFTA, FCRA, o cualquier ley estatal, usted puede tener derecho a daños y perjuicios monetarios. Por ejemplo, según la FDCPA, puede recibir hasta 1.000 dólares en concepto de daños y perjuicios más los daños reales. La FDCPA también tiene una disposición de transferencia de honorarios, lo que significa que el cobrador de deudas pagará los honorarios y costos de sus abogados. Si tiene un caso de la TCPA contra la agencia, lo manejaremos en base a una cuota de contingencia y no nos pagará ni un centavo a menos que gane.

Eso no es todo…

Hemos ayudado a miles de consumidores a detener las llamadas telefónicas. Sabemos cómo detener el acoso y conseguirle una indemnización en dinero. Una vez más: no nos pagará ni un céntimo por nuestros servicios. Le ayudaremos en base a una provisión de cambio de honorarios y/o honorarios de contingencia, y el cobrador de deudas pagará los honorarios y costos de sus abogados.

¿Qué pasa si la tarjeta de manejo está en mi informe de crédito?

Basado en nuestra experiencia, algunos cobradores de deudas pueden hacer informes de crédito, lo que significa que uno puede marcar su informe de crédito con la deuda que están tratando de cobrar. Además de o en lugar del cobrador de deudas, el acreedor original también puede estar en su informe de crédito en una entrada separada, y es importante identificar adecuadamente estas entidades porque usted querrá que ambos actualicen su informe de crédito si o cuando usted paga la deuda.

LA BUENA NOTICIA ES…

Si Drive Card está en su informe de crédito, podemos ayudarle a disputarlo. Los errores en su informe de crédito pueden ser muy costosos: además de hacer que pague tasas de interés más altas, se le puede negar el crédito, el seguro, una casa de alquiler, un préstamo o incluso un trabajo debido a estos errores. Algunos errores pueden incluir la información de otra persona en su informe de crédito, registros públicos inexactos, cuentas de cobro antiguas o incluso ser víctima de un robo de identidad. Si usted tiene un error en su informe de crédito, hay un proceso para disputarlo, y mi oficina le ayudará a obtener su informe de crédito y disputar cualquier información inexacta.

Recuerde…

Si una agencia de informes de crédito viola sus obligaciones bajo la Ley de Informes de Crédito Justos (FCRA), usted puede tener derecho a una indemnización por daños y perjuicios de hasta $ 1,000, y la agencia de informes de crédito estará obligada a corregir el error. La FCRA también tiene una disposición de cambio de honorarios, lo que significa que la agencia de informes crediticios pagará los honorarios y costos de sus abogados. Usted no nos deberá un centavo por nuestros servicios. Hemos ayudado a cientos de consumidores a corregir la información inexacta en sus informes de crédito, y estamos dispuestos a ayudarle a usted también.

Quejas contra Citi

Si usted está en esta página, es probable que sea como los cientos de consumidores que están siendo acosados por Citi. Estas son algunas de las reseñas y quejas del BBB contra Citi:

«Cargos ilegales por retraso y problemas de servicio al cliente: Citi cargó en mi cuenta 50 dólares en cargos ilegales por retraso en 2018. La tarjeta Citi ha estado obstruyendo y obstaculizando mis intentos de resolver este asunto. 5 agentes de servicio al cliente diferentes no me han ayudado. He pasado al menos 4 horas con Citi Card en este asunto. Varios de los agentes con los que me puse en contacto estaban en el extranjero y no sabían absolutamente nada. Varios me colgaron antes de que pudiera terminar de describir mi problema. Citi Card está participando en tácticas dilatorias para mantener a los consumidores lejos de su dinero.»
«Llama muchas veces al día buscando a alguien que no conozco y que no vive aquí. Envié un correo electrónico y les dije que dejaran de llamar y no lo hacen.»
«Ha habido tres intentos de eliminar un cargo de 9,33 dólares de mi cuenta. La primera vez tuvo éxito y esta empresa envió una carta que decía que se había eliminado. Esto es falso. Después de múltiples intentos para eliminarlo permanentemente y para que esta empresa se ponga en contacto con la oficina de crédito para eliminar esta enorme pérdida de puntos de mi crédito personal, todavía no se ha eliminado.»
«Citigroup colocó intereses fraudulentos y cargos de compra en mi cuenta. El problema se agravó con cada llamada sucesiva que hice al banco. Se negaron a responsabilizarse de ello.»
«Recibí un correo electrónico de esta empresa en relación con una alerta de fraude. Llamé varias veces para comprobar el problema y me dijeron que tenía que dar mi respuesta de seguridad, cosa que hice, para que me quitaran el bloqueo. Esta gente no aceptó que diera mi código de seguridad, fecha de nacimiento, seguridad social, etc. No aceptaron ninguna información realmente pertinente que sirviera para aceptar esta tarjeta. A la fuerza quieren que les dé información sobre otros bienes y tarjetas de crédito que no tienen nada que ver con esta cuenta. Los representantes están pidiendo mi información de la hipoteca, la información del préstamo del coche, etc. Quieren todo lo que no tiene nada que ver con la información y las respuestas de seguridad que utilicé para crear la cuenta. Me dijeron que recibiría una devolución de llamada y no me llamaron.»

Casos que hemos manejado contra Citi

Creo que estará de acuerdo cuando decimos que las amenazas y el acoso de las agencias de cobro pueden ser bastante intimidantes. Sin embargo, podemos detener el acoso y conseguirle una indemnización de dinero según la ley, y la agencia de cobros pagará los honorarios de sus abogados y las costas. Aquí hay algunos casos que hemos manejado contra Citi:

Anne S. contra Citi – En mayo de 2019, Anne de Minneapolis, Minnesota, presentó una demanda contra Citi por violaciones de la Ley de Protección al Consumidor por Teléfono (TCPA). Las quejas consistieron en llamadas telefónicas de acoso, incluyendo robocalls y continuando después de que el demandante solicitó que las llamadas se detuvieran.
Randy O. v. Citi – En abril de 2019, Randy de Red Bud, Illinois, presentó una reclamación contra Citi por violaciones de la Ley de Protección del Consumidor Telefónico (TCPA). Al igual que en el caso uno, las quejas consistieron en llamadas telefónicas de acoso que incluían robocalls y que continuaron después de que el demandante solicitara que las llamadas cesaran.
Eric G. contra Citi – En abril de 2019, Eric, de Sacramento, California, presentó una reclamación contra Citi por violaciones de la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos (EFTA), a saber, una retirada no autorizada e ilegal de fondos de la cuenta corriente del demandante.

Lo que nuestros clientes dicen de nosotros

Agruss Law Firm, LLC, tiene más de 910 reseñas de clientes sobresalientes a través de Yotpo, una calificación A+ de BBB, y más de 125 reseñas de cinco estrellas en Google. Esto es lo que algunos de nuestros clientes tienen que decir sobre nosotros:

«Michael Agruss manejó dos acuerdos para mí con grandes resultados y los manejó rápidamente. También resolvió el caso de mi hermana rápidamente y ahora su deuda es clara. Recomiendo altamente a Michael.»

«Agruss Law Firm fue muy útil, me ayudaron a resolver mi caso con respecto a las llamadas no deseadas. Los recomiendo encarecidamente. ¡Muchas gracias Mike Agruss!»

«¡Agruss Law Firm fue muy útil para mí y mi padre veterano! Fuimos acosados diariamente e incluso nos insultaron por un préstamo que no tenía valor. Agruss intervino y no sólo dejaron de acosar, sino que también dejaron de llamar. Incluso llegó a un acuerdo para que me pagaran por los problemas que causaron!»

¿Puede Citi demandarme?

Sí, Citi puede demandarte. Citi puede contratar a un abogado para presentar una demanda por incumplimiento de contrato contra usted por la deuda subyacente, los honorarios y los costos. Si usted ha sido demandado por Citi, no ignore la demanda; puede tener defensas. Si ignora la demanda, se presentará una demanda en rebeldía y la agencia puede intentar embargar su salario. Si recibe la notificación de una demanda, póngase en contacto con un abogado con experiencia lo antes posible, incluso si tiene la intención de representarse a sí mismo. Si el Citi ha amenazado con demandarlo, contacte a Agruss Law Firm lo antes posible; estamos aquí para ayudarlo.

¿Puede el Citi embargar mi salario?

Sí, si el Citi tiene una sentencia en su contra. Si Citi está actualmente embargando su salario o amenazando con hacerlo, póngase en contacto con nuestra oficina tan pronto como sea posible.

Liquidación de Drive Card

Si usted quiere liquidar una deuda con Drive Card, hágase estas preguntas primero:

¿Realmente debo esta deuda?
¿Esta deuda está dentro de los plazos de prescripción?
¿Esta deuda está en mi informe de crédito?
Si pago esta deuda, ¿la eliminará Citi de mi informe crediticio?
Si pago esta deuda, ¿la eliminará el cobrador de deudas de terceros de mi informe crediticio?
Si pago esta deuda, ¿recibiré una confirmación por escrito de Citi que confirme los términos de pago y liquidación?

Estas no son las únicas cosas que hay que tener en cuenta cuando se trata de cobradores de deudas. Estamos aquí para ayudarle a responder a las preguntas anteriores, y mucho más. Ya sea que se trate de acoso, liquidación, pago por eliminación, o cualquier otro asunto legal con Drive Card, nosotros en Agruss Law Firm estamos aquí para ayudarle.

Las principales violaciones de cobro de deudas

Las leyes de cobro de deudas proporcionaron una lista de lavandería de lo que los cobradores pueden y no pueden hacer al cobrar una deuda. Sobre la base de nuestros años de experiencia en el manejo de miles de casos de acoso de cobro de deudas, aquí está lo que las agencias de cobro más a menudo hacer para violar la ley:

Lo llamaron por una deuda que no debe.
Lo llamaron al trabajo después de que usted les dijera que no puede recibir llamadas en el trabajo.
Le dejaron un mensaje sin identificar el nombre de la empresa.
Le dejaron un mensaje sin revelar que la llamada es de un cobrador de deudas.
Llamó a terceros (familiares, amigos, compañeros de trabajo o vecinos) aunque la agencia de cobros conoce su información de contacto.
Declaró a un tercero (familiares, amigos, compañeros de trabajo o vecinos) que usted tiene una deuda.
Se puso en contacto con usted después de que le dijera que dejara de llamar.
Le ha amenazado con emprender acciones legales (como una demanda o un embargo de salario).
Le ha llamado antes de las 8:00 de la mañana o después de las 9:00 de la noche.
Ha seguido llamándole después de que le haya dicho al cobrador que no puede pagar la deuda.
Se ha comunicado (por teléfono o por carta) con usted después de que se haya declarado en quiebra.
No marcó la deuda en su informe de crédito como disputada después de que usted disputó la deuda.
Preguntas frecuentes
1. ¿Tengo que pagar sus honorarios y costos por ayudarme con mi caso de derechos del consumidor? No. Llevamos los casos de derechos de los consumidores basándonos en una disposición de cambio de honorarios y/o un honorario de contingencia. Eso significa que la otra parte paga sus honorarios y costos, o nosotros tomamos un porcentaje de su recuperación. Tanto si se trata de un caso de cambio de honorarios como de un caso de honorarios condicionales, no cobramos a menos que usted cobre, y nunca nos deberá un céntimo por nuestro tiempo.
2. ¿Cuáles son los daños y perjuicios según la Ley de Protección del Consumidor Telefónico? Puede obtener 500 dólares por cada llamada robada, o 1.500 dólares por cada llamada robada si las llamadas robadas fueron intencionadas. En cualquier tipo de acuerdo, a menudo los demandados pagan mucho menos de 500 dólares por llamada. Sin embargo, si hay 50 llamadas en cuestión, incluso a 250 dólares por llamada, su caso podría resolverse por 12.500 dólares.
3. ¿Existen leyes estatales que me protejan de los acreedores originales? Sí. Varios estados también tienen leyes que proporcionan a sus ciudadanos una capa adicional de protección. Por ejemplo, si usted vive en California, Connecticut, Florida, Kansas, Massachusetts, Michigan, Missouri, Montana, Carolina del Norte, Nevada, Oklahoma, Pensilvania, Texas y Wisconsin, tiene derechos adicionales de la ley estatal.
4. ¿Qué tipo de deuda está cubierta por las leyes estatales que me protegen de los acreedores originales? Sólo las deudas de los consumidores, como las deudas personales, familiares y domésticas. Por ejemplo, el dinero que debe por una tarjeta de crédito personal, un préstamo de automóvil, una factura médica o una factura de servicios públicos. Las leyes estatales normalmente no cubren las deudas que usted contrajo para dirigir un negocio, o las deudas relacionadas con impuestos no pagados, o multas de tráfico.
5. ¿La Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas se aplica a los bancos o a las compañías de tarjetas de crédito? No. Sólo los cobradores de deudas de terceros están obligados por la FDCPA. Es decir, los acreedores originales, como las compañías de tarjetas de crédito y los bancos, no están obligados por la FDCPA.
6. ¿Son comunes los errores en los informes de crédito? Sí. ¿Es usted uno de los 40 millones de estadounidenses que tienen un error en su informe de crédito? Los errores en su informe de crédito pueden ser muy costosos. Además de hacer que pague tasas de interés más altas, es posible que se le niegue el crédito, el seguro, el alquiler de una vivienda, un préstamo o incluso un trabajo debido a estos errores. Algunos errores pueden incluir la información de otra persona en su informe de crédito, registros públicos inexactos, cuentas de cobro antiguas, o tal vez usted fue víctima de un robo de identidad.
7. ¿Qué hago si tengo un error en mi informe de crédito? Si usted tiene un error en su informe de crédito, hay un proceso para disputarlos. Mi oficina le ayudará a sacar su informe de crédito y disputar cualquier información inexacta. Si una agencia de informes de crédito viola sus obligaciones en virtud de la Ley de Informes de Crédito Justos («FCRA»), usted puede tener derecho a una indemnización por daños y perjuicios de hasta $ 1,000.00, además de la agencia de informes de crédito se requiere para corregir el error. La FCRA también tiene una disposición de cambio de tarifas. Esto significa que la agencia de informes de crédito paga los honorarios y costos de su abogado. Por lo tanto, usted no me pagará un centavo por mi tiempo. Para acelerar el proceso, obtenga una copia gratuita de su informe de crédito en www.annualcreditreport.com. También puede obtener más información sobre la FCRA y sus derechos en http://www.agrussconsumerlaw.com/practices/common-credit-report-errors/.
Comparta sus quejas contra Drive Card a continuación

Le animamos a publicar sus quejas sobre Drive Card. Compartir tus quejas contra esta agencia puede ayudar a otros consumidores a entender qué hacer cuando Citi comienza a llamar. Compartir su experiencia puede ayudar a alguien más!

¡Aquí está el trato!

Si usted está siendo acosado por Citi sobre una deuda, puede tener derecho a daños y perjuicios en dinero – hasta $ 1,000 por acoso, y $ 500 – $ 1,500 por robocalls ilegales. Bajo las leyes estatales y federales, le ayudaremos sobre la base de una disposición de cambio de honorarios y / o honorarios de contingencia, lo que significa que el cobrador de deudas paga los honorarios y costos de sus abogados. Usted no nos debe un centavo por nuestros servicios. Hemos resuelto miles de casos de acoso de cobro de deudas, y estamos preparados para ayudarle, también. Póngase en contacto con Agruss Law Firm al 888-572-0176 para detener el acoso de una vez por todas.