Comment les bons voleurs de cartes de crédit ne se font pas prendre

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L’un des aspects les plus intéressants du vol de cartes de crédit est que chaque achat est traçable. Ce n’est pas comme voler une liasse de billets, vous ne vous êtes pas échappé après le vol initial. On pourrait penser qu’il est facile de traquer un voleur qui utilise une carte, mais ces fraudeurs sont un peu plus intelligents que vous ne le pensez. Maintenant, comment certains voleurs peuvent-ils rester actifs et hors de prison aussi longtemps ?

Ils créent un duplicata de votre carte

Les fraudeurs en ligne peuvent acheter des informations volées pour 5 à 50 dollars selon l’origine. Après cela, certains sont capables de fabriquer une carte de crédit d’apparence authentique à partir d’ébauches, de programmer les bandes magnétiques pour créer efficacement une réplique de la carte que vous avez toujours en votre possession. Avec cette carte et quelques nerfs d’acier, ils sont capables d’utiliser cette réplique pour acheter des marchandises dans n’importe quel magasin. De nombreux fraudeurs font volte-face et revendent ces biens en ligne pour réaliser un bénéfice en espèces, puis se débarrassent des cartes dupliquées.

Ils utilisent des transitaires ou des mules d’expédition

L’achat de marchandises en personne comme ci-dessus est risqué, mais pas autant que de se faire livrer des marchandises volées directement à domicile. C’est pourquoi un réseau de réexpéditeurs existe pour maintenir les biens volés en mouvement. Un colis est acheté et expédié à quelqu’un qui, dans de nombreux cas, pense avoir un emploi légitime en déballant et en réemballant les marchandises avec une nouvelle adresse d’expédition. Si les autorités suivent des comptes, cela ne les mènera qu’aux mules d’expédition, des semaines après que les fraudeurs ont coupé les liens et sont passés à une nouvelle mule.

Fraude par triangulation

C’est l’un des types de fraude les plus courants et les plus simples qui se produisent actuellement à ce niveau. Principalement parce qu’elle est non seulement simple, mais aussi sûre pour les fraudeurs. Ils commencent par créer un compte de revendeur sur eBay ou Amazon et publient des annonces pour vendre des biens légitimes. Lorsqu’un client leur achète un article sur ces sites, l’argent est versé sur leur compte personnel. Ensuite, ils transmettent les informations relatives à la commande à un autre détaillant qui vend le même article, achètent l’article à l’aide des données de carte de crédit volées et le font expédier à l’adresse du client initial qui l’attend. Si les autorités donnent suite, elles se dirigent vers le domicile de l’innocent alors que le fraudeur s’enfuit avec l’argent.

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