Drive card

Les créanciers comme Drive Card ne peuvent pas vous harceler pour une dette. Vous avez des droits en vertu de la loi, et nous mettrons fin au harcèlement une fois pour toutes.

La meilleure partie est…

Si Drive Card a violé la loi, vous pouvez avoir droit à des dommages-intérêts en argent et Drive Card paiera nos honoraires et nos coûts. Vous ne nous devrez pas un centime pour nos services. De plus, certains de nos clients bénéficient également d’un allègement de leur dette et d’un nettoyage de leur dossier de crédit. Vous n’avez rien à perdre ! Appelez-nous dès aujourd’hui au 888-572-0176 pour une consultation gratuite.

Qu’est-ce que la carte Drive ?

La carte Drive est une carte de crédit fournie par Citi pour financer des achats chez » Monro « , un important détaillant de services automobiles/pneus dont le siège social est à Rochester, New York, et qui compte plus de 1 200 établissements. Les titulaires de la carte peuvent bénéficier d’un financement promotionnel de six mois sur les achats de services automobiles/pneus de 250 $ ou plus, et sont également admissibles à des financements spéciaux et des offres promotionnelles.

Citi reçoit des milliers de plaintes de consommateurs via le Better Business Bureau (BBB) pour des problèmes de service et de harcèlement illégal des consommateurs. Si vous êtes harcelé au sujet de cette carte de crédit, contactez notre bureau aujourd’hui pour une consultation gratuite.

Adresse, numéro de téléphone et coordonnées de Citi

Citi a son siège social au 399 Park Avenue, New York City, NY 10022-4614. Le numéro de téléphone du service client est le 800-374-9700 et le site web principal est https://online.citi.com/US/login.do.

Numéros de téléphone utilisés par Drive Card

Comme de nombreux créanciers, Citi peut utiliser de nombreux numéros de téléphone différents pour contacter les débiteurs. Voici quelques numéros de téléphone à partir desquels Citi peut vous appeler :

520-662-2111
866-594-7355
877-437-1985
904-586-4000
972-655-5611

Poursuites relatives à la carte Drive

Si vous voulez savoir à quel point les consommateurs sont mécontents de cette carte, jetez un coup d’œil au nombre de plaintes que les consommateurs ont déposées en ligne. De nos jours, la plupart des créanciers d’origine, des sociétés de cartes de crédit, etc. ont des clauses d’arbitrage, ce qui signifie que si vous avez une plainte contre cette société, vous devez déposer votre demande en arbitrage. L’arbitrage limite la communication préalable, n’est pas public, a une procédure d’appel limitée et, surtout, est financé principalement par les banques et les grandes entreprises. Bien qu’il puisse être difficile d’obtenir une chance équitable en arbitrage, la bonne nouvelle est que nous avons déposé des centaines de cas de harcèlement de crédit en arbitrage, et nous savons comment combattre agressivement ces cas contre les grandes banques et les entreprises, même lorsque l’arbitrage est nécessaire.

Plaintes relatives aux cartes de crédit

La loi sur la protection des consommateurs par téléphone (TCPA) vous protège des robocalls, qui sont ces appels ennuyeux, automatisés et enregistrés que les ordinateurs font toute la journée. Vous pouvez savoir qu’il s’agit d’un robocall car soit personne ne répond à l’autre bout de la ligne, soit il y a un délai lorsque vous décrochez le téléphone avant qu’une personne en direct ne réponde. Vous pouvez recevoir 500 dollars par appel si Citi enfreint la TCPA. Avez-vous reçu un message de cette agence qui semble préenregistré ou coupé au début ou à la fin ? Ce sont des signes révélateurs que le message est préenregistré, et si vous avez ces messages sur votre téléphone portable, vous pouvez avoir une affaire TCPA contre l’agence.

La loi sur les transferts de fonds électroniques (EFTA) protège les paiements électroniques qui sont déduits des comptes bancaires. Si Citi a effectué des déductions non autorisées de votre compte bancaire, vous pouvez avoir une réclamation EFTA contre l’agence. Citi, comme la plupart des agences de recouvrement, souhaite mettre en place des paiements récurrents de la part des consommateurs ; imaginez combien d’argent elle peut gagner si des centaines, voire des milliers, de consommateurs lui versent électroniquement 50, 100 dollars ou plus par mois. Si vous avez accepté ce type de paiement récurrent, l’agence doit suivre certaines étapes pour se conformer à l’EFTA. Citi a-t-elle continué à prendre des paiements électroniques après que vous lui ayez demandé d’arrêter ? A-t-elle prélevé plus d’argent de votre compte chèque que ce que vous aviez accepté ? Si c’est le cas, nous pouvons discuter de vos droits et de votre cas potentiel en vertu de l’EFTA.

Le Fair Credit Reporting Act (FCRA) œuvre pour garantir qu’aucune information rapportée à votre rapport de crédit n’est fausse. En substance, il vous donne le droit de contester les inexactitudes que vous trouvez sur votre rapport de crédit. Nous avons traité de nombreux cas dans lesquels une agence de recouvrement de dettes a signalé une dette sur le rapport de crédit d’un consommateur afin d’obtenir un moyen de pression sur ce dernier. Si Citi figure sur votre rapport de crédit, elle peut vous dire qu’elle supprimera la dette de votre rapport de crédit si vous la payez ; c’est ce qu’on appelle communément « payer pour supprimer ». Si le créancier initial figure sur votre rapport plutôt que l’agent de recouvrement, et que vous payez la dette, les deux entités devraient le signaler avec précision sur votre rapport de crédit.

Plusieurs États ont également des lois pour fournir à ses citoyens une couche supplémentaire de protection. Par exemple, si vous vivez en Californie, en Floride, au Michigan, au Montana, en Caroline du Nord, en Pennsylvanie, au Texas ou au Wisconsin, vous pourriez être en mesure d’ajouter une réclamation de droit étatique à votre réclamation de droit fédéral ci-dessus. La Caroline du Nord, par exemple, possède l’une des lois les plus favorables aux consommateurs du pays : si vous vivez en Caroline du Nord et que vous êtes harcelé pour une dette, vous pouvez recevoir entre 500 et 4 000 dollars de dommages et intérêts par violation. Nous travaillons avec un avocat local en Caroline du Nord et nos clients ont obtenu d’excellents résultats dans des affaires de harcèlement de recouvrement de dettes. Si vous vivez en Caroline du Nord et que vous êtes harcelé par un agent de recouvrement, vous avez des moyens de pression pour obtenir un excellent règlement.

Comment utilisons-nous la loi pour vous aider ?

Nous utiliserons les lois de l’État et les lois fédérales pour arrêter immédiatement le recouvrement de la dette par Citi. Nous enverrons une lettre de cessation et de désistement pour mettre fin au harcèlement aujourd’hui, et si Citi viole la FDCPA, l’EFTA, la FCRA ou toute loi de l’État, vous pouvez avoir droit à des dommages-intérêts en argent. Par exemple, en vertu de la FDCPA, vous pouvez recevoir jusqu’à 1 000 dollars de dommages et intérêts, plus les dommages réels. La FDCPA comporte également une disposition relative au transfert des frais, ce qui signifie que l’agent de recouvrement paiera les honoraires et les frais de vos avocats. Si vous avez un dossier TCPA contre l’agence, nous le traiterons sur la base d’honoraires conditionnels et vous ne nous verserez pas un centime à moins que vous ne gagniez.

Ce n’est pas tout…

Nous avons aidé des milliers de consommateurs à mettre fin aux appels téléphoniques. Nous savons comment mettre fin au harcèlement et vous obtenir des dommages et intérêts en argent. Encore une fois : vous ne nous paierez pas un centime pour nos services. Nous vous aiderons sur la base d’une disposition de transfert d’honoraires et/ou d’honoraires conditionnels, et l’agent de recouvrement paiera vos honoraires et frais d’avocat.

Et si la carte d’entraînement figure dans mon rapport de crédit ?

Selon notre expérience, certains agents de recouvrement peuvent établir un rapport de crédit, ce qui signifie que l’un d’eux peut marquer votre rapport de crédit avec la dette qu’ils essaient de recouvrer. En plus ou à la place du collecteur de dettes, le créancier d’origine peut également figurer sur votre rapport de crédit dans une entrée distincte, et il est important de bien identifier ces entités car vous voudrez que les deux mettent à jour votre rapport de crédit si ou quand vous remboursez la dette.

La bonne nouvelle est…

Si Drive Card figure sur votre dossier de crédit, nous pouvons vous aider à la contester. Les erreurs sur votre dossier de crédit peuvent être très coûteuses : en plus de vous faire payer des taux d’intérêt plus élevés, vous pouvez vous voir refuser un crédit, une assurance, une maison à louer, un prêt ou même un emploi à cause de ces erreurs. Parmi les erreurs, on peut citer les informations de quelqu’un d’autre sur votre dossier de crédit, des dossiers publics inexacts, des comptes de recouvrement périmés ou même le fait d’être victime d’un vol d’identité. Si votre dossier de crédit contient une erreur, il existe un processus pour la contester, et mon bureau vous aidera à obtenir votre dossier de crédit et à contester toute information inexacte.

Rappelons-nous…

Si une agence d’évaluation du crédit viole ses obligations en vertu du Fair Credit Reporting Act (FCRA), vous pouvez avoir droit à des dommages-intérêts légaux jusqu’à 1 000 $, et l’agence d’évaluation du crédit sera tenue de réparer l’erreur. La FCRA comporte également une disposition relative au transfert des frais, ce qui signifie que l’agence d’évaluation du crédit paiera les honoraires et les coûts de vos avocats. Vous ne nous devrez pas un centime pour nos services. Nous avons aidé des centaines de consommateurs à réparer des informations inexactes sur leurs rapports de crédit, et nous sommes prêts à vous aider aussi.

Plaintes contre Citi

Si vous êtes sur cette page, il y a de fortes chances que vous soyez comme les centaines de consommateurs dehors qui sont harcelés par Citi. Voici quelques-unes des critiques et plaintes du BBB contre Citi:

« Frais de retard illégaux et problèmes de service à la clientèle : Citi a facturé mon compte 50 $ de frais de retard illégaux en 2018. La carte Citi a fait obstruction et entravé mes tentatives de résolution de ce problème. 5 agents différents du service clientèle ne m’ont pas aidé. J’ai passé au moins 4 heures avec Citi Card sur ce problème. Plusieurs agents que j’ai contactés étaient à l’étranger – ils ne savaient absolument rien. Plusieurs m’ont raccroché au nez avant que je puisse finir de décrire mon problème. Citi Card se livre à des tactiques dilatoires pour éloigner les consommateurs de leur argent. »
« Appelle plusieurs fois par jour à la recherche de quelqu’un que je ne connais pas et qui ne vit pas ici. J’ai envoyé un courriel pour leur dire d’arrêter d’appeler et ils ne le font pas. »
« Il y a eu trois tentatives pour supprimer une charge de 9,33 $ de mon compte. La première fois a réussi et cette société a envoyé une lettre qui indiquait qu’il avait été supprimé. C’est faux. Après de multiples tentatives pour le supprimer de façon permanente et pour que cette société contacte le bureau de crédit pour supprimer cette perte de point énorme de mon crédit personnel, il n’est toujours pas supprimé. »
« Citigroup a placé des intérêts et des frais d’achat frauduleux sur mon compte. Le problème s’est aggravé avec chaque appel successif que j’ai fait à la banque. Ils ont refusé d’en prendre la responsabilité. »
« J’ai reçu un courriel de cette société concernant une alerte à la fraude. J’ai appelé plusieurs fois pour vérifier le problème et on m’a dit que je devais donner ma réponse de sécurité, ce que j’ai fait, pour que le blocage soit supprimé. Ces personnes n’ont pas accepté que je donne mon code de sécurité, ma date de naissance, mon numéro de sécurité sociale, etc. Toute information réellement pertinente utilisée pour accepter cette carte n’a pas été acceptée. Ils veulent absolument que je leur donne des informations concernant d’autres biens et cartes de crédit qui n’ont absolument rien à voir avec ce compte. Les représentants demandent des informations sur mon hypothèque, mon prêt automobile, etc. Ils veulent tout ce qui n’a rien à voir avec les informations et les réponses de sécurité que j’ai utilisées pour ouvrir le compte. On m’a dit que je recevrais un rappel et il n’y a pas d’appel. »

Les cas que nous avons traités contre Citi

Je pense que vous serez d’accord quand nous disons que les menaces et le harcèlement des agences de recouvrement peuvent être assez intimidants. Cependant, nous pouvons mettre fin au harcèlement et vous obtenir des dommages-intérêts en argent en vertu de la loi, et l’agence de recouvrement paiera vos honoraires et frais d’avocat. Voici quelques cas que nous avons traités contre Citi:

Anne S. v. Citi – En mai 2019, Anne de Minneapolis, Minnesota, a déposé une plainte contre Citi pour violation de la loi sur la protection des consommateurs par téléphone (TCPA). Les plaintes consistaient en des appels téléphoniques de harcèlement, y compris des robocalls et se poursuivant après que le plaignant ait demandé que les appels cessent.
Randy O. v. Citi – En avril 2019, Randy de Red Bud, Illinois, a déposé une plainte contre Citi pour violations de la loi sur la protection des consommateurs de téléphone (TCPA). Semblable au premier cas, les plaintes consistaient en des appels téléphoniques de harcèlement qui comprenaient des robocalls et qui se sont poursuivis après que le plaignant a demandé que les appels cessent.
Eric G. v. Citi – En avril 2019, Eric de Sacramento, en Californie, a déposé une plainte contre Citi pour des violations de la Loi sur les transferts de fonds électroniques (EFTA), à savoir un retrait non autorisé et illégal de fonds du compte chèque du plaignant.

Ce que nos clients disent de nous

Agruss Law Firm, LLC, a plus de 910 avis exceptionnels de clients par le biais de Yotpo, une note A+ du BBB et plus de 125 avis cinq étoiles sur Google. Voici ce que certains de nos clients ont à dire à notre sujet:

« Michael Agruss a géré deux règlements pour moi avec d’excellents résultats et il les a traités rapidement. Il a également réglé le cas de ma sœur rapidement et maintenant sa dette est claire. Je recommande vivement Michael. »

« Agruss Law Firm a été très utile, ils m’ont aidé à résoudre mon cas concernant les appels indésirables. Je les recommande vivement. Merci beaucoup Mike Agruss ! »

« Agruss Law Firm a été très utile pour moi et mon père vétéran ! Nous étions harcelés quotidiennement et même traités de noms pour un prêt qui était sans valeur ! Agruss est intervenu et non seulement ils ont cessé de harceler, mais ils ont cessé d’appeler tout à fait ! !! Il a même réglé l’affaire pour que je sois remboursé pour les problèmes qu’ils ont causés ! »

Citi peut-elle me poursuivre en justice ?

Oui, Citi peut vous poursuivre en justice. Citi peut engager un avocat pour déposer une poursuite pour violation de contrat contre vous pour la dette sous-jacente, les frais et les coûts. Si vous avez été poursuivi par Citi, n’ignorez pas la poursuite ; vous pouvez avoir des moyens de défense. Si vous ignorez la poursuite, un défaut de paiement sera enregistré et l’agence pourra chercher à saisir votre salaire. Si vous recevez un avis de poursuite, contactez un avocat expérimenté dès que possible, même si vous avez l’intention de vous représenter vous-même. Si Citi a menacé de vous poursuivre, contactez le cabinet d’avocats Agruss dès que possible ; nous sommes là pour vous aider.

Citi peut-il saisir mon salaire ?

Oui, si Citi a un jugement inscrit contre vous. Si Citi saisit actuellement votre salaire ou menace de le faire, contactez notre bureau dès que possible.

Règlement de Drive Card

Si vous voulez régler une dette avec Drive Card, posez-vous d’abord ces questions :

Est-ce que je dois vraiment cette dette ?
Est-ce que cette dette est prescrite ?
Est-ce que cette dette figure dans mon dossier de crédit ?
Si je paie cette dette, Citi la supprimera-t-elle de mon dossier de crédit ?
Si je paie cette dette, l’agent de recouvrement tiers la supprimera-t-il de mon dossier de crédit ?
Si je paie cette dette, recevrai-je une confirmation écrite de Citi confirmant les conditions de paiement et de règlement ?

Ce ne sont pas les seuls éléments à prendre en compte lorsque vous traitez avec des agents de recouvrement. Nous sommes là pour vous aider à répondre aux questions ci-dessus, et bien plus encore. Qu’il s’agisse de harcèlement, de règlement, de paiement pour suppression, ou de tout autre problème juridique avec Drive Card, nous, à Agruss Law Firm, sommes là pour vous aider.

Top Debt Collection Violations

Les lois sur la collecte de la dette ont fourni une liste de blanchiment de ce que les collecteurs peuvent et ne peuvent pas faire tout en collectant une dette. Sur la base de nos années d’expérience dans le traitement de milliers de cas de harcèlement de recouvrement de dettes, voici ce que les agences de recouvrement font le plus souvent pour violer la loi :

Vous appeler au sujet d’une dette que vous ne devez pas.
Vous appeler au travail après que vous leur ayez dit que vous ne pouvez pas recevoir d’appels au travail.
Vous laisser un message sans identifier le nom de l’entreprise.
Vous laisser un message sans divulguer que l’appel provient d’un agent de recouvrement.
Appelé des tiers (famille, amis, collègues ou voisins) alors que l’agence de recouvrement connaît vos coordonnées.
Dévoilé à un tiers (famille, amis, collègues ou voisins) que vous avez une dette.
Contacté après que vous ayez dit d’arrêter d’appeler.
Vous a menacé d’une action en justice (comme un procès ou une saisie de salaire).
Vous a appelé avant 8h00 ou après 21h00.
Continué à vous appeler après que vous ayez dit à l’agent de recouvrement que vous ne pouviez pas payer la dette.
Communiqué (téléphone ou lettre) avec vous après que vous ayez déposé votre bilan.
A omis de marquer la dette sur votre rapport de crédit comme étant contestée après que vous ayez contesté la dette.

Questions fréquemment posées

Dois-je payer vos honoraires et coûts pour m’avoir aidé dans mon cas de droits des consommateurs ? Non. Nous traitons les affaires de droits des consommateurs sur la base d’une disposition de transfert d’honoraires et/ou d’honoraires conditionnels. Cela signifie que soit l’autre partie paie vos honoraires et vos coûts, soit nous prenons un pourcentage de votre récupération. Qu’il s’agisse d’un cas de partage d’honoraires ou d’un cas d’honoraires conditionnels, nous ne sommes pas payés si vous ne l’êtes pas, et vous ne nous devrez jamais un centime pour notre temps.
Quels sont les dommages-intérêts prévus par la loi sur la protection des consommateurs par téléphone ? Vous pouvez obtenir 500 dollars par robocall, ou 1 500 dollars par robocall si les robocalls étaient délibérés. Dans tout type de règlement, il arrive souvent que les défendeurs paient beaucoup moins de 500 $ par appel. Cependant, s’il y a 50 appels en cause, même à 250 $ par appel, votre affaire pourrait être réglée pour 12 500 $.
Y a-t-il des lois d’État qui me protègent des créanciers initiaux ? Oui ! Plusieurs États ont également des lois qui offrent à ses citoyens une couche supplémentaire de protection. Par exemple, si vous vivez en Californie, au Connecticut, en Floride, au Kansas, au Massachusetts, au Michigan, au Missouri, au Montana, en Caroline du Nord, au Nevada, à l’Oklahoma, à la Pennsylvanie, au Texas et au Wisconsin, vous avez des droits supplémentaires en vertu des lois de l’État.
Quel type de dette est couvert par les lois de l’État qui me protègent des créanciers initiaux ? Uniquement les dettes de consommation, telles que les dettes personnelles, familiales et domestiques. Par exemple, l’argent que vous devez sur une carte de crédit personnelle, un prêt automobile, une facture médicale ou une facture de services publics. Les lois de l’État ne couvrent généralement pas les dettes que vous avez contractées pour gérer une entreprise, ou les dettes concernant des impôts impayés, ou des contraventions.
La loi sur les pratiques équitables de recouvrement des dettes s’applique-t-elle aux banques ou aux sociétés de cartes de crédit ? Non. Seuls les agents de recouvrement tiers sont liés par la FDCPA. Autrement dit, les créanciers initiaux, comme les sociétés de cartes de crédit et les banques, ne sont pas liés par la FDCPA.
Les erreurs sur les rapports de crédit sont-elles courantes ? Oui ! Faites-vous partie des 40 millions d’Américains qui ont une erreur sur leur rapport de crédit ? Les erreurs sur votre rapport de crédit peuvent être très coûteuses. En plus de vous faire payer des taux d’intérêt plus élevés, on peut vous refuser un crédit, une assurance, une maison à louer, un prêt ou même un emploi à cause de ces erreurs. Certaines erreurs peuvent inclure les informations de quelqu’un d’autre sur votre dossier de crédit, des dossiers publics inexacts, des comptes de recouvrement périmés, ou peut-être avez-vous été victime d’un vol d’identité.
Que dois-je faire si j’ai une erreur sur mon dossier de crédit ? Si vous avez une erreur sur votre rapport de crédit, il existe un processus pour les contester. Mon bureau vous aidera à tirer votre rapport de crédit et à contester toute information inexacte. Si une agence d’évaluation du crédit viole ses obligations en vertu de la Fair Credit Reporting Act (« FCRA »), vous pouvez avoir droit à des dommages-intérêts légaux pouvant aller jusqu’à 1 000 $, et l’agence d’évaluation du crédit sera tenue de corriger l’erreur. La FCRA comporte également une disposition relative au transfert des frais. Cela signifie que l’agence d’évaluation du crédit paie les honoraires et les coûts de votre avocat. Par conséquent, vous ne me paierez pas un centime pour mon temps. Pour accélérer la procédure, veuillez obtenir une copie gratuite de votre dossier de crédit à l’adresse www.annualcreditreport.com. Vous pouvez également en savoir plus sur le FCRA et vos droits à http://www.agrussconsumerlaw.com/practices/common-credit-report-errors/.

Partagez vos plaintes contre Drive Card ci-dessous

Nous vous encourageons à poster vos plaintes contre Drive Card. Partager vos plaintes contre cette agence peut aider d’autres consommateurs à comprendre ce qu’il faut faire lorsque Citi commence à appeler. Partager votre expérience peut aider quelqu’un d’autre !

Voilà le deal !

Si vous êtes harcelé par Citi au sujet d’une dette, vous pouvez avoir droit à des dommages-intérêts en argent – jusqu’à 1 000 $ pour le harcèlement, et 500 à 1 500 $ pour les robocalls illégaux. En vertu des lois fédérales et de l’État, nous vous aiderons sur la base d’une clause de transfert d’honoraires et/ou d’honoraires conditionnels, ce qui signifie que le collecteur de dettes paie les honoraires et les coûts de vos avocats. Vous ne nous devrez pas un centime pour nos services. Nous avons réglé des milliers de cas de harcèlement de recouvrement de dettes, et nous sommes prêts à vous aider, aussi. Contactez le cabinet juridique Agruss au 888-572-0176 pour mettre fin au harcèlement une fois pour toutes.