Una delle cose più interessanti del furto della carta di credito è che ogni singolo acquisto è tracciabile. Non è come rubare una mazzetta di contanti, non sei scappato dopo il furto iniziale. Si potrebbe pensare che sarebbe facile rintracciare un ladro che usa una carta, ma questi truffatori sono un po’ più intelligenti di quanto si pensi. Ora, come fanno alcuni ladri a rimanere attivi e fuori di prigione così a lungo?
Creano un duplicato della tua carta
I truffatori online possono comprare informazioni rubate da 5 a 50 dollari a seconda della provenienza. Dopodiché alcuni sono in grado di fabbricare una carta di credito dall’aspetto autentico da spazi vuoti, programmare le bande magnetiche per creare effettivamente una replica della carta che avete ancora in vostro possesso. Con quella carta e alcuni nervi saldi, sono in grado di usare quel duplicato per comprare merce in qualsiasi negozio. Molti truffatori si girano e rivendono quei beni online per un profitto in contanti, poi si sbarazzano delle carte duplicate.
Utilizzano spedizionieri o muli di spedizione
Acquistare beni di persona come sopra è rischioso, ma non così rischioso come avere beni rubati consegnati direttamente a casa propria. Questo è il motivo per cui esiste una rete di ri-spedizionieri per mantenere la merce rubata in movimento. Un pacchetto viene comprato e spedito a qualcuno che in molti casi pensa di avere un lavoro legittimo per disimballare e reimballare la merce con un nuovo indirizzo di spedizione. Se le autorità seguono i conti, li condurranno solo ai muli di spedizione, settimane dopo che i truffatori hanno tagliato i legami e sono passati a un nuovo mulo.
Frode di triangolazione
Questo è uno dei tipi di frode più comuni e più semplici che stanno accadendo a questo livello. Soprattutto perché non è solo semplice, ma sicuro per i truffatori. Iniziano creando un account da rivenditore su eBay o Amazon e pubblicano annunci per vendere beni legittimi. Quando un cliente compra un articolo da loro su questi siti, il denaro va nel loro conto personale. Poi prendono le informazioni di quell’ordine da un altro rivenditore che vende lo stesso articolo, comprano l’articolo usando i dati della carta di credito rubata, e lo fanno spedire all’indirizzo del cliente originale che lo sta aspettando. Se le autorità seguono, si dirigono a casa della parte innocente mentre il truffatore se ne va con i soldi.