Drive card

I creditori come Drive Card non possono perseguitarti per un debito. Hai dei diritti secondo la legge, e noi fermeremo le molestie una volta per tutte.

LA PARTE MIGLIORE È…

Se Drive Card ha violato la legge, potresti avere diritto al risarcimento dei danni e Drive Card pagherà i nostri onorari e costi. Non ci dovrai un centesimo per i nostri servizi. Inoltre, alcuni dei nostri clienti ricevono anche una riduzione del debito e rapporti di credito ripuliti. Non hai niente da perdere! Chiamaci oggi al 888-572-0176 per una consulenza gratuita.

Che cos’è la Drive Card?

La Drive Card è una carta di credito fornita da Citi per finanziare gli acquisti alla “Monro,” un importante rivenditore di servizi/pneumatici con sede a Rochester, New York, con oltre 1.200 sedi. I titolari della carta possono ricevere sei mesi di finanziamento promozionale su acquisti di servizi auto/pneumatici di $250 o più, e sono anche idonei per finanziamenti speciali e offerte promozionali.

Citi riceve migliaia di reclami dei consumatori tramite il Better Business Bureau (BBB) per problemi di servizio e molestie illegali ai consumatori. Se sei stato molestato per questa carta di credito, contatta il nostro ufficio oggi stesso per una consultazione gratuita.

Indirizzo, numero di telefono e informazioni di contatto di Citi

Citi ha sede al 399 Park Avenue, New York City, NY 10022-4614. Il numero di telefono del servizio clienti è 800-374-9700 e il sito web principale è https://online.citi.com/US/login.do.

Numeri di telefono usati da Drive Card

Come molti creditori, Citi può usare molti numeri di telefono diversi per contattare i debitori. Ecco alcuni numeri di telefono da cui Citi potrebbe chiamarti:

520-662-2111
866-594-7355
877-437-1985
904-586-4000
972-655-5611

Citazioni sulla Drive Card

Se vuoi sapere quanto sono scontenti i consumatori di questa carta, date un’occhiata al numero di reclami che i consumatori hanno fatto online. Al giorno d’oggi, la maggior parte dei creditori originali, compagnie di carte di credito, ecc. hanno clausole di arbitrato, il che significa che se avete un reclamo contro quella compagnia, dovete presentare la vostra richiesta in arbitrato. L’arbitrato limita la scoperta, non è pubblico, ha un processo d’appello limitato e, soprattutto, è finanziato principalmente dalle banche e dalle grandi aziende. Anche se può essere difficile ottenere una giusta possibilità nell’arbitrato, la buona notizia è che abbiamo archiviato centinaia di casi di molestie creditizie nell’arbitrato, e sappiamo come combattere aggressivamente questi casi contro le grandi banche e le imprese anche quando l’arbitrato è necessario.

Drive Card Complaints

Il Telephone Consumer Protection Act (TCPA) vi protegge dalle robocalls, che sono quelle fastidiose, automatizzate, chiamate registrate che i computer fanno tutto il giorno. Puoi dire che si tratta di una robocall perché o nessuno risponde all’altro capo della linea, o c’è un ritardo quando prendi il telefono prima che una persona viva risponda. Puoi ricevere 500 dollari per ogni chiamata se Citi viola il TCPA. Hai ricevuto un messaggio da questa agenzia che suona preregistrato o interrotto all’inizio o alla fine? Questi sono segni rivelatori che il messaggio è pre-registrato, e se hai questi messaggi sul tuo telefono cellulare, potresti avere un caso TCPA contro l’agenzia.

L’Electronic Fund Transfer Act (EFTA) protegge i pagamenti elettronici che vengono detratti dai conti bancari. Se Citi ha effettuato deduzioni non autorizzate dal tuo conto bancario, potresti avere un reclamo EFTA contro l’agenzia. Citi, come la maggior parte delle agenzie di recupero crediti, vuole istituire pagamenti ricorrenti da parte dei consumatori; immagina quanti soldi può guadagnare se centinaia, anche migliaia, di consumatori pagano elettronicamente $50 – $100 o più al mese. Se lei ha accettato questo tipo di pagamento ricorrente, l’agenzia deve seguire certi passi per rispettare l’EFTA. Citi ha continuato a prendere pagamenti elettronici dopo che lei ha detto loro di smettere? Hanno preso più soldi dal tuo conto corrente di quanto tu abbia accettato? Se è così, possiamo discutere dei suoi diritti e del suo potenziale caso secondo l’EFTA.

Il Fair Credit Reporting Act (FCRA) lavora per assicurare che nessuna informazione riportata nel suo rapporto di credito sia falsa. In sostanza, vi dà il diritto di contestare quelle imprecisioni che trovate sul vostro rapporto di credito. Ci siamo occupati di molti casi in cui un’agenzia di recupero crediti ha riportato un debito sulla relazione di credito di un consumatore per ottenere una leva sul consumatore stesso. Se Citi è sulla vostra relazione di credito, potrebbero dirvi che rimuoveranno il debito dalla vostra relazione di credito se lo pagate; questo è comunemente noto come “pay for delete”. Se il creditore originale è sul vostro rapporto, piuttosto che l’esattore, e voi pagate il debito, entrambe le entità dovrebbero accuratamente segnalarlo sul vostro rapporto di credito.

Alcuni stati hanno anche leggi per fornire ai propri cittadini un ulteriore livello di protezione. Per esempio, se vivete in California, Florida, Michigan, Montana, North Carolina, Pennsylvania, Texas, o Wisconsin, potreste essere in grado di aggiungere una richiesta di legge statale alla vostra richiesta di legge federale di cui sopra. Il North Carolina, per esempio, ha uno degli statuti più favorevoli ai consumatori del paese: se vivete in NC e siete molestati per un debito, potete ricevere 500 – 4.000 dollari di danni per violazione. Lavoriamo con un avvocato locale in NC e i nostri clienti NC hanno ricevuto alcuni grandi risultati nei casi di molestie per il recupero crediti. Se vivi nel North Carolina e sei stato molestato da un esattore, hai la possibilità di ottenere un ottimo accordo.

Come usiamo la legge per aiutarti?

Utilizzeremo le leggi statali e federali per fermare immediatamente il recupero crediti di Citi. Invieremo una lettera di diffida per fermare le molestie oggi stesso, e se Citi viola il FDCPA, l’EFTA, il FCRA, o qualsiasi legge statale, potresti avere diritto a un risarcimento. Per esempio, secondo la FDCPA, potete ricevere fino a 1.000 dollari di danni più i danni effettivi. Il FDCPA ha anche una disposizione di trasferimento delle tasse, il che significa che l’esattore pagherà le vostre spese legali e i costi. Se avete un caso TCPA contro l’agenzia, lo gestiremo sulla base di una tassa di contingenza e non ci pagherete un centesimo a meno che non vinciate.

Non è tutto…

Abbiamo aiutato migliaia di consumatori a fermare le telefonate. Sappiamo come fermare le molestie e farvi ottenere i danni in denaro. Ancora una volta: non ci pagherete un centesimo per i nostri servizi. Vi aiuteremo sulla base di una clausola di trasferimento di onorario e/o di contingenza, e l’esattore pagherà le vostre spese legali e i costi.

Che cosa succede se la carta di trasmissione è sul mio rapporto di credito?

Sulla base della nostra esperienza, alcuni esattori possono fare un credit-report, il che significa che uno può segnare il vostro rapporto di credito con il debito che stanno cercando di raccogliere. Oltre o al posto dell’esattore, il creditore originale può anche essere sul vostro rapporto di credito in una voce separata, ed è importante identificare correttamente queste entità perché vorrete entrambi aggiornare il vostro rapporto di credito se o quando pagherete il debito.

LA BUONA NOTIZIA È…

Se Drive Card è sul vostro rapporto di credito, possiamo aiutarvi a contestarlo. Gli errori sul vostro rapporto di credito possono essere molto costosi: oltre a farvi pagare tassi di interesse più alti, potreste vedervi negare il credito, l’assicurazione, una casa in affitto, un prestito o persino un lavoro a causa di questi errori. Alcuni errori possono includere le informazioni di qualcun altro sul vostro rapporto di credito, registri pubblici imprecisi, conti di riscossione scaduti, o anche essere vittima di un furto d’identità. Se avete un errore sul vostro rapporto di credito, c’è un processo per contestarlo, e il mio ufficio vi aiuterà a ottenere il vostro rapporto di credito e a contestare qualsiasi informazione imprecisa.

Ricordate…

Se un’agenzia di credito viola i suoi obblighi secondo il Fair Credit Reporting Act (FCRA), potete avere diritto a danni legali fino a 1.000 dollari, e l’agenzia di credito sarà tenuta a correggere l’errore. Il FCRA ha anche una disposizione di trasferimento degli onorari, il che significa che l’agenzia di segnalazione del credito pagherà le vostre spese legali e i costi. Non ci dovrete un centesimo per i nostri servizi. Abbiamo aiutato centinaia di consumatori a correggere informazioni imprecise sui loro rapporti di credito, e siamo pronti ad aiutare anche te.

Ricorsi contro Citi

Se sei su questa pagina, è probabile che tu sia proprio come le centinaia di consumatori molestati da Citi. Ecco alcune delle recensioni e lamentele del BBB contro Citi:

“Tasse di ritardo illegali e problemi con il servizio clienti: Citi ha addebitato sul mio conto $50 in tasse di ritardo illegali nel 2018. Citi Card ha ostacolato e impedito i miei tentativi di risolvere questo problema. 5 diversi agenti del servizio clienti non mi hanno aiutato. Ho passato almeno 4 ore con Citi Card su questo problema. Diversi agenti che ho contattato erano all’estero – non sapevano assolutamente nulla. Molti hanno riattaccato prima che potessi finire di descrivere il mio problema. Citi Card si sta impegnando in tattiche di stallo per tenere i consumatori lontani dai loro soldi.”
“Chiama molte volte al giorno cercando qualcuno che non conosco e che non vive qui. Ho mandato un’email dicendo loro di smettere di chiamare e non lo fanno.”
“Ci sono stati tre tentativi di rimuovere un addebito di 9,33 dollari dal mio conto. La prima volta ha avuto successo e questa azienda ha inviato una lettera che affermava che era stato rimosso. Questo è falso. Dopo molteplici tentativi di rimuoverlo permanentemente e di contattare l’ufficio di credito per rimuovere questa enorme perdita di punti del mio credito personale, non è ancora stato rimosso”
“Citigroup ha messo interessi fraudolenti e spese di acquisto sul mio conto. Il problema è peggiorato ad ogni successiva chiamata che ho fatto alla banca. Si sono rifiutati di assumersi la responsabilità.”
“Ho ricevuto un’e-mail da questa società per quanto riguarda un allarme frode. Ho chiamato diverse volte per controllare il problema e mi è stato detto che dovevo dare la mia risposta di sicurezza, cosa che ho fatto, per far rimuovere il blocco. Queste persone non avrebbero accettato che io dessi il mio codice di sicurezza, la data di nascita, la previdenza sociale, ecc. Qualsiasi vera informazione pertinente che è stata usata per accettare questa carta non è stata accettata. Vogliono forzatamente che io dia loro informazioni su altri beni e carte di credito che non hanno niente a che vedere con questo conto. I rappresentanti chiedono informazioni sul mio mutuo, sul prestito dell’auto, ecc. Vogliono tutto ciò che non ha nulla a che fare con le informazioni e le risposte di sicurezza che ho usato per impostare l’account. Mi è stato detto che avrei ricevuto una richiamata, ma nessuna chiamata.”

Casi che abbiamo trattato contro Citi

Penso che sarete d’accordo quando diciamo che le minacce e le molestie da parte delle agenzie di raccolta possono essere piuttosto intimidatorie. Tuttavia, possiamo fermare le molestie e farvi ottenere danni in denaro secondo la legge, e l’agenzia di recupero crediti pagherà le vostre spese legali e i costi. Ecco alcuni casi che abbiamo trattato contro Citi:

Anne S. v. Citi – Nel maggio 2019, Anne di Minneapolis, Minnesota, ha presentato un reclamo contro Citi per violazioni del Telephone Consumer Protection Act (TCPA). Le denunce consistevano in telefonate moleste, comprese le robocalls e continuavano dopo che il querelante aveva richiesto che le chiamate si fermassero.
Randy O. v. Citi – Nell’aprile 2019, Randy di Red Bud, Illinois, ha presentato un reclamo contro Citi per violazioni del Telephone Consumer Protection Act (TCPA). Simile al caso uno, i reclami consistevano in telefonate moleste che includevano robocalls e continuavano dopo che il querelante aveva richiesto la cessazione delle chiamate.
Eric G. v. Citi – Nell’aprile 2019, Eric di Sacramento, California, ha presentato un reclamo contro Citi per violazioni dell’Electronic Funds Transfer Act (EFTA), in particolare un prelievo non autorizzato e illegale di fondi dal conto corrente del querelante.

Cosa dicono di noi i nostri clienti

Agruss Law Firm, LLC, ha oltre 910 recensioni di clienti eccezionali su Yotpo, una valutazione A+ BBB e oltre 125 recensioni a cinque stelle su Google. Ecco cosa dicono di noi alcuni dei nostri clienti:

“Michael Agruss ha gestito due accordi per me con ottimi risultati e li ha gestiti rapidamente. Ha anche risolto rapidamente il caso di mia sorella e ora il suo debito è stato cancellato. Raccomando vivamente Michael.”

“Lo studio legale Agruss è stato molto utile, mi hanno aiutato a risolvere il mio caso riguardante le chiamate indesiderate. Li consiglio vivamente. Grazie mille Mike Agruss!”

“Lo studio legale Agruss è stato molto utile a me e a mio padre veterano! Siamo stati molestati quotidianamente e ci hanno anche chiamato per un prestito che non aveva valore! Agruss è intervenuto e non solo hanno smesso di molestare, ma hanno smesso di chiamare del tutto! Ha anche risolto il problema in modo che io fossi ripagato per i problemi che hanno causato!”

Ci può Citi farmi causa?

Sì, Citi può farti causa. Citi può assumere un avvocato per intentare una causa per violazione del contratto contro di te per il debito sottostante, le tasse e i costi. Se sei stato citato in giudizio da Citi, non ignorare la causa; potresti avere delle difese. Se ignori l’azione legale, ti verrà notificata un’inadempienza e l’agenzia potrebbe cercare di pignorare il tuo salario. Se ricevi la notifica di un’azione legale, contatta un avvocato esperto il prima possibile, anche se intendi rappresentarti da solo. Se Citi ha minacciato di citarti in giudizio, contatta lo Studio Legale Agruss il prima possibile; siamo qui per aiutarti.

Chi può pignorare il mio salario?

Sì, se Citi ha una sentenza registrata contro di te. Se Citi sta attualmente pignorando il tuo salario o sta minacciando di farlo, contatta il nostro ufficio il prima possibile.

Soluzione del debito con Drive Card

Se vuoi saldare un debito con Drive Card, poniti prima queste domande:

Devo veramente questo debito?
Questo debito è in prescrizione?
Questo debito è sul mio rapporto di credito?
Se pago questo debito, Citi lo rimuoverà dal mio rapporto di credito?
Se pago questo debito, l’esattore terzo lo rimuoverà dal mio rapporto di credito?
Se pago questo debito, riceverò una conferma scritta da Citi che conferma il pagamento e i termini dell’accordo?

Queste non sono le uniche cose da considerare quando si ha a che fare con gli esattori. Siamo qui per aiutarvi a rispondere alle domande di cui sopra, e molto di più. Che si tratti di molestie, liquidazione, pagamento per cancellazione, o qualsiasi altro problema legale con Drive Card, noi dello Studio Legale Agruss siamo qui per aiutarvi.

Top violazioni del recupero crediti

Le leggi sul recupero crediti hanno fornito una lista della lavanderia di ciò che i collezionisti possono e non possono fare mentre raccolgono un debito. Sulla base dei nostri anni di esperienza nella gestione di migliaia di casi di molestie nel recupero crediti, ecco cosa fanno più spesso le agenzie di recupero crediti per violare la legge:

Ti hanno chiamato per un debito che non hai.
Ti hanno chiamato al lavoro dopo che hai detto loro che non puoi ricevere chiamate al lavoro.
Ti hanno lasciato un messaggio senza identificare il nome dell’azienda.
Ti hanno lasciato un messaggio senza rivelare che la chiamata è di un esattore.
Ha chiamato terzi (famiglia, amici, colleghi o vicini) anche se l’agenzia di recupero crediti conosce le tue informazioni di contatto.
Ha rivelato a terzi (famiglia, amici, colleghi o vicini) che hai un debito.
Ti ha contattato dopo che hai detto di smettere di chiamare.
Ti ha minacciato di azioni legali (come una causa o un pignoramento del salario).
Ti ha chiamato prima delle 8:00 AM o dopo le 9:00 PM.
Ha continuato a chiamarti dopo che hai detto all’esattore che non puoi pagare il debito.
Ha comunicato (telefono o lettera) con te dopo che hai dichiarato fallimento.
Non ha segnato il debito sul vostro rapporto di credito come contestato dopo che avete contestato il debito.

Domande frequenti

Devo pagare le vostre tasse e i costi per aiutarmi con il mio caso dei diritti del consumatore? No. Gestiamo i casi di diritti dei consumatori sulla base di una disposizione di trasferimento di onorario e/o di un onorario di contingenza. Ciò significa che o l’altra parte paga le vostre tasse e costi, o noi prendiamo una percentuale del vostro recupero. Che si tratti di un caso di trasferimento di onorario o di un caso di contingenza, non veniamo pagati se voi non venite pagati, e non ci dovrete mai un centesimo per il nostro tempo.
Quali sono i danni secondo il Telephone Consumer Protection Act? Si possono ottenere 500 dollari per ogni chiamata automatica, o 1.500 dollari per ogni chiamata automatica se le chiamate sono state intenzionali. In qualsiasi tipo di accordo, spesso gli imputati pagano molto meno di 500 dollari per chiamata. Tuttavia, se ci sono 50 chiamate in questione, anche a $ 250 per chiamata, il tuo caso potrebbe risolversi per $ 12.500,00.
Ci sono leggi statali che mi proteggono dai creditori originali? Sì! Diversi stati hanno anche leggi che forniscono ai propri cittadini un ulteriore livello di protezione. Per esempio, se vivete in California, Connecticut, Florida, Kansas, Massachusetts, Michigan, Missouri, Montana, North Carolina, Nevada, Oklahoma, Pennsylvania, Texas e Wisconsin, avete ulteriori diritti statali. Solo i debiti dei consumatori, come i debiti personali, familiari e domestici. Per esempio, il denaro che si deve su una carta di credito personale, un prestito auto, una fattura medica o una bolletta. Le leggi statali di solito non coprono i debiti contratti per gestire un’impresa, o i debiti riguardanti le tasse non pagate o le multe stradali.
Il Fair Debt Collection Practices Act si applica alle banche o alle società di carte di credito? No. Solo gli esattori terzi sono vincolati dal FDCPA. Cioè, i creditori originali, come le società di carte di credito e le banche, non sono vincolati dal FDCPA.
Gli errori sui rapporti di credito sono comuni? Sì! Siete uno dei 40 milioni di americani che hanno un errore sul loro rapporto di credito? Gli errori sul vostro rapporto di credito possono essere molto costosi. Oltre a farti pagare tassi d’interesse più alti, potresti vederti negare il credito, l’assicurazione, una casa in affitto, un prestito o persino un lavoro a causa di questi errori. Alcuni errori possono includere informazioni di qualcun altro sul vostro rapporto di credito, registri pubblici imprecisi, conti di riscossione scaduti, o forse siete stati vittime di un furto d’identità.
Cosa devo fare se ho un errore sul mio rapporto di credito? Se avete un errore sul vostro rapporto di credito, c’è un processo per contestarlo. Il mio ufficio vi aiuterà ad estrarre il vostro rapporto di credito e a contestare qualsiasi informazione imprecisa. Se un’agenzia di segnalazione del credito viola i suoi obblighi secondo il Fair Credit Reporting Act (“FCRA”), potete avere diritto a danni legali fino a $1,000.00, più l’agenzia di segnalazione del credito sarà tenuta a correggere l’errore. Il FCRA ha anche una disposizione di trasferimento delle commissioni. Questo significa che l’agenzia di segnalazione del credito paga le spese e i costi del vostro avvocato. Pertanto, non mi pagherete un centesimo per il mio tempo. Per accelerare il processo, ottenete una copia gratuita del vostro rapporto di credito su www.annualcreditreport.com. Puoi anche imparare di più sul FCRA e i tuoi diritti su http://www.agrussconsumerlaw.com/practices/common-credit-report-errors/.

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Ti incoraggiamo a pubblicare le tue lamentele su Drive Card. Condividere le tue lamentele contro questa agenzia può aiutare altri consumatori a capire cosa fare quando Citi inizia a chiamare. Condividere la tua esperienza può aiutare qualcun altro!

Ecco l’affare!

Se sei stato molestato da Citi per un debito, potresti avere diritto a un risarcimento in denaro – fino a $1,000 per le molestie, e $500 – $1,500 per le robocalls illegali. In base alle leggi statali e federali, ti aiuteremo sulla base di una disposizione di trasferimento delle spese e/o di una quota di contingenza, il che significa che l’esattore del debito paga le tue spese legali e i costi. Non ci dovrete un centesimo per i nostri servizi. Abbiamo risolto migliaia di casi di molestie da recupero crediti e siamo pronti ad aiutare anche voi. Contattate lo Studio Legale Agruss al 888-572-0176 per fermare le molestie una volta per tutte.