Square è molto amato dai commercianti per i suoi prezzi chiari e accessibili. Mentre i giorni del 2,75% per transazione, indipendentemente dal tipo di carta, sembrano essere finiti, l’azienda offre ancora molto valore ai suoi clienti. Determinare il prezzo di Square per il tuo business può essere un po’ più complicato di quanto ci si aspetti, data la vasta gamma di servizi che l’azienda offre ai commercianti. Quindi quanto costa Square?
Questo dipende onestamente da quello che hai intenzione di fare con Square. Elaborate solo transazioni di persona? Vendi online? Usate il terminale virtuale o le funzioni card-on-file? Vuoi uno dei componenti aggiuntivi del software?
Tariffe Square in sintesi
Le tariffe Square variano a seconda del tipo di transazione che stai elaborando. A seconda di dove la transazione ha luogo/il tipo di transazione, potresti pagare una delle quattro tariffe di Square:
- 2.5% + $0.10
- 2.6%+ $0.10
- 2.9% + $0.30
- 3.5% + $0.15
Square Credit Card Processing Fees
Non mi addentrerò in nessun calcolo pesante qui. Se vuoi imparare a calcolare le tue spese, ti consiglio di controllare l’articolo di confronto dei costi, Is Square Really the Cheapest Processor for Your Business? Questo ti mostrerà come calcolare le tue tariffe e come le tariffe della carta di credito di Square si confrontano con un piano di prezzi interchange-plus.
Square deduce le sue tariffe dal valore totale della tua transazione – incluse le tasse e le mance. Le commissioni sono detratte prima che i fondi raggiungano il tuo conto bancario (invece di detrarre un intero mese di commissioni in una volta sola).
Negli Stati Uniti, Square elabora le carte di debito come le carte di credito. Non c’è un’opzione di addebito con PIN. Tuttavia, i commercianti canadesi che usano Square possono accettare transazioni di debito Interac.
Ora, diamo un’occhiata alle commissioni di Square per i suoi programmi specifici.
Tasse del lettore Square
Se usi il lettore di carte mobile di Square Point of Sale su dispositivi compatibili (smartphone, tablet, ecc.), pagherai il 2,6% standard + $0,10, sia che tu stia immergendo una carta chip, strisciando una carta regalo, o toccando con una transazione NFC. Questo si applica anche alle imprese che optano per uno dei pezzi di hardware all-in-one di Square: Square Register o Square Terminal. In precedenza, c’erano stati diversi schemi di prezzo per diversi hardware, ma è stato tutto standardizzato al 2,6% + $0,10 per qualsiasi cliente che si è iscritto dopo agosto 2019. Puoi anche qualificarti per il prezzo più basso di Square del 2,5% + $0,10 con alcuni piani mensili a pagamento (vedi sotto).
Questo è chiamato prezzo piatto nell’elaborazione dei pagamenti, in contrasto con le tariffe a livelli, le tariffe di abbonamento o le tariffe interchange-plus. Le tariffe piatte tendono a, beh, appiattire le vostre tariffe di elaborazione, rendendo le piccole transazioni più costose e quelle più grandi meno costose. Mentre noi raccomandiamo le tariffe interchange-plus o di abbonamento nella maggior parte dei casi, alcune aziende possono apprezzare la prevedibilità di una tariffa fissa, a tasso fisso.
Il prezzo a tasso fisso di Square ha anche alcuni vantaggi quando si elaborano carte che hanno tassi di interscambio più alti, come è spesso il caso di American Express. Square applica lo stesso tasso per tutti i tipi di carte, compresa l’American Express. Mentre questo significa che si paga un markup maggiore rispetto all’interscambio per la tipica carta Mastercard o Visa, significa anche che si risparmia denaro su American Express e molte carte business/rewards.
Tasse per Fattura Square
Square Invoice addebita una tassa del 2,9% + $0,30 per ogni fattura online inviata, tranne quando si utilizza il sistema Card on File di Square, che salva le informazioni della carta del cliente. In questo caso, la transazione incorre in una tassa del 3,5% + $0,15. Questo riflette il fatto che queste transazioni sono considerate card-not-present e hanno alcuni problemi di sicurezza aggiuntivi.
Le commissioni sono applicate quando il cliente paga la fattura.
Tasse online di Square
La commissione online di Square comprende, come ci si potrebbe aspettare, le tipiche transazioni online. Questo include Square Online Store, Square Online Checkout, eCommerce API, e la fatturazione online quando non si usa una carta in archivio (vedi sopra). Poiché queste sono transazioni senza carta, viene addebitata una tassa più alta rispetto alle transazioni nei punti vendita. Questa commissione è del 2,9% + $0,30.
Cidentalmente, questo è lo stesso tasso applicato da Stripe, un altro popolare processore di terze parti specializzato in transazioni online che utilizza anche prezzi forfettari. È leggermente più alto del costo medio per una transazione online, che è tra un tasso di interscambio del 2,3%-2,5%. Detto questo, non è troppo al di fuori della mediana, e Square fornisce un sacco di valore aggiunto.
Square Keyed Entry & Virtual Terminal Fees
Infine, c’è la più “rischiosa” delle transazioni senza carta, quelle che sono digitate manualmente con una delle app o un terminale virtuale di Square. Copre anche le informazioni salvate sulla carta che sono usate al posto di una strisciata, un’immersione, ecc. Un uso comune per questo potrebbe essere, per esempio, prendere un pagamento al telefono o inserire manualmente le informazioni di una carta con chip malfunzionante che non riesce a strisciare.
Square usa un prezzo forfettario anche qui, ma ad un tasso più alto del 3,5% + $0,15. Il prezzo di Square è un po’ insolito rispetto ai suoi concorrenti in quanto il tasso percentuale è sul lato alto – quello di PayPal è del 3,1%, quello di Shopify del 2,9% – ma la parte piatta è la metà più costosa a 0,15 dollari piuttosto che 0,30 dollari. Ciò significa in pratica che Square sarà più economico per le transazioni più piccole e più costoso per quelle più grandi, almeno per quanto riguarda le transazioni digitate.
Prezzi di Square per i sistemi POS
Square Point Of Sale Costs
Il software di Square Point of Sale è gratuito, quindi se stai seguendo questa strada, dovrai preoccuparti solo dei costi dell’hardware a meno che tu non voglia acquistare delle caratteristiche opzionali, come i piani fedeltà (45$/mese).
L’app gratuita include alcuni strumenti di base per l’inventario, il reporting e la gestione dei dipendenti.
Square For Retail Costs
Square for Retail può essere facilmente confuso con Square Point of Sale, in quanto entrambi sono gratuiti al punto di ingresso. Stranamente, al livello gratuito, Square for Retail offre meno opzioni di Square Point of Sale, quindi se stai cercando di ottenere il massimo per il tuo no-buck, stai meglio con l’altro software.
I piani di Square for Retail sono:
- Gratis: Il piano gratuito ti permette di avere qualsiasi numero di dispositivi in qualsiasi numero di posizioni. Avrai anche un negozio online gratuito e strumenti di inventario di base. I tassi di elaborazione sono il 2,6% standard + $0,10 (di persona) e il 2,9% + $0,30 (online).
- Plus: Il piano Plus costa $60/mese per sede. Esso fornisce tutte le funzionalità del piano gratuito più strumenti avanzati di inventario, rapporti avanzati di vendita al dettaglio, e Square Team Management. Avrai anche l’inafferrabile tasso di Square del 2,5% + $0,10 (di persona). Le transazioni online sono ancora al 2,9% + $0,30, tuttavia.
- Premium: Prezzi personalizzati disponibili per i clienti che elaborano più di $250K all’anno. Questi piani sono negoziati su base individuale e includono tutto nel piano Plus, insieme a sconti su altri servizi Square.
Square For Restaurants Costs
Square for Restaurants è l’incursione di Square nel software specifico del settore, e si può ottenere gratuitamente. A differenza di Square for Retail, Square for Restaurants offre molte funzionalità uniche nella sua configurazione di base.
Avrai:
- M-F 6 AM – 6 PM PT supporto clienti
- Fast-inserimento ordini
- Gestione tavoli
- Gestione menu
- Gestione ordini
- Gestione dispositivi remoti
- Gestione multilocalizzazione
- Controlli aperti
- Ripetizione articoli
- Preferenze per la cena
- Modalità scuro
- Mancia automatica
- Sconti avanzati
- Gestione del team Square
Qui ci sono i piani di Square for Restaurants:
- Gratis: Tutto ciò che è elencato sopra, con dispositivi e luoghi illimitati.
- Plus: Questo piano costa 60$/mese, e altri 40$/mese per location. Avrai tutto quello che c’è nel piano gratuito, più:
- assistenza clienti 24/7
- Auto-86ing e conteggio articoli
- Impostazioni dispositivo condiviso
- Gestione posti a sedere
- Gestione corsi
- Vendite in diretta
- Reportistica avanzata
- Riapertura assegni chiusi
- Rapporti turni
- Rapporti chiusura giornata
- Mancia automatica, incluse le soglie di dimensione del party
- Procedure di chiusura
- Rapporti sulle vendite della sezione
- Square Team Plus
- Premium: Ha prezzi personalizzati e include tutto nel piano Plus così come offre tariffe scontate su altri servizi Square.
Costi di Square Appointments
Square Appointments è un software che combina funzionalità di prenotazione con POS. E’ orientato alle piccole imprese che offrono appuntamenti programmati (spa, per esempio).
I prezzi di Square Appointments si basano sul numero di dipendenti con cui i clienti possono prenotare gli appuntamenti.
- Gratis: Prenotazione per un dipendente/titolare unico. Le transazioni sono addebitate al 2,6% + $0,10.
- $50/mo: Prenotazione per due a cinque dipendenti. Inoltre, le transazioni sono elaborate al più basso 2,5% di Square + $0,10.
- $90/mo: Prenotazione per sei a dieci dipendenti. Inoltre, le transazioni sono elaborate al più basso 2.5% di Square + $0.10.
Prezzi Square per altri software
Square è una piattaforma completa con molti componenti aggiuntivi opzionali per le aziende che vogliono espandere le sue funzionalità. Non hai bisogno di questi per elaborare le transazioni, ma possono essere considerati se soddisfano le esigenze specifiche della tua azienda.
Gestione della squadra: A partire da gratis
Team Management è l’add-on di Square per la gestione del tempo. Supporta anche i permessi degli utenti in modo da poter limitare l’accesso a determinate funzioni, se necessario. Anche i livelli di autorizzazione sono personalizzabili, quindi non sei bloccato in ruoli e abilità specifiche; tieni solo presente che la versione gratuita supporta solo un set di autorizzazioni. La gestione dei dipendenti ha una funzione di riconciliazione delle mance ed è inclusa senza costi aggiuntivi in Square for Retail.
La versione Team Plus, che ha caratteristiche più avanzate, costa $35/mese per sede, ma c’è una prova gratuita di 30 giorni disponibile se sei curioso. Supporta tassi salariali multipli, rapporti sulle vendite e rapporti sulle vendite.
Payroll: $29 al mese + $5 per dipendente
Payroll non è ancora disponibile in ogni stato, ma si sta avvicinando molto, molto. Per un abbonamento mensile di base di 29 dollari più 5 dollari per dipendente al mese, otterrai la registrazione del tempo, il deposito diretto, le registrazioni del tempo libero e dei giorni di malattia, l’archiviazione delle tasse sul libro paga, la compensazione dei lavoratori, e altro ancora. Square supporta anche salari orari, stipendi e pagamenti piatti. C’è anche un piano per soli appaltatori che costa semplicemente $5 al mese per appaltatore, senza abbonamento mensile richiesto.
Vale la pena notare che, mentre si ottiene il timekeeping con Payroll, non si ottengono le altre caratteristiche di gestione dei dipendenti, come le impostazioni delle autorizzazioni. Per questo, dovrai sottoscrivere entrambi i servizi.
Loyalty: A partire da 45 dollari al mese
Square mette il suo programma di fedeltà sotto l’ombrello del “coinvolgimento del cliente”, insieme al marketing e al feedback dei clienti, quindi è tutto molto integrato. Il programma di fedeltà digitale di Square ti permette di premiare i clienti per le visite ripetute. Il programma di ricompensa è personalizzabile, così puoi selezionare i premi e impostare i parametri per guadagnarli e dare nomi al programma di ricompensa stesso. L’intero sistema funziona dall’interno dell’applicazione Point of Sale. Square for Restaurants e Square for Retail supportano anche il programma fedeltà di Square.
Marketing: A partire da $15 al mese
Gli strumenti di coinvolgimento dei clienti di Square includono un database clienti, che è possibile utilizzare per ottenere feedback e inviare e-mail di marketing. Con l’integrazione del database dei clienti, è possibile tenere traccia di ciò che i clienti acquistano (e quando) e quindi utilizzare queste informazioni per indirizzare i clienti con raccomandazioni specifiche o offerte speciali. I prezzi partono da $15/mese e scalano in base al numero di visite di fidelizzazione per località.
Prova Square gratuitamente
Altri costi di Square da conoscere
Quanto fa pagare Square per tutti i suoi servizi amministrativi? Di solito, questo è il punto in cui mi soffermerei su qualsiasi costo aggiuntivo: Conformità PCI, chargeback, ecc. Tuttavia, prenderò solo una citazione diretta dal Centro assistenza di Square per spiegare:
- Nessuna tassa nascosta! Non ci sono spese per:
- Attivazione
- Scaricamento dell’applicazione Square Point of Sale
- Rimborsi e gestione delle controversie
- Assistenza Square
- Rimborsi
- Strumenti di reporting avanzati
- Inattività dell’account
- Conformità PCI
- Protezione contro l’acquisizione dell’account
- Pagamenti cifrati end- to-end
- End-pagamenti crittografati end-to-end
- Prevenzione attiva delle frodi
- depositi nel giorno lavorativo successivo
- Lettore Square gratuito per la striscia magnetica
- Cessazione anticipata
Seriamente, questo è un accordo piuttosto impressionante per la maggior parte dei commercianti. Quasi ogni altro processore di pagamento vi addebiterà comunque delle spese per un rimborso, come minimo. La maggior parte addebiterà anche una tassa per un chargeback – di solito $15-$25 oltre a quello che viene dedotto per coprire la transazione.
Square offre anche $250 al mese in protezione da chargeback. Questo si applica solo alle transazioni qualificate, tuttavia. Ma se incontri un chargeback e questo rientra nei requisiti, Square coprirà il costo, il che significa che non dedurrà nulla dal tuo conto.
Quindi per cosa Square fa pagare un extra?
Pianificato & Depositi istantanei
C’è una circostanza in cui potresti pagare una tassa extra, ed è completamente opzionale. Square deposita la maggior parte dei fondi sul tuo conto entro 48 ore. Tuttavia, se hai bisogno dei tuoi soldi prima, puoi optare per un deposito programmato o istantaneo. Ti costerà l’1% del valore del trasferimento, quindi se trasferisci $250, pagherai $2.50, lasciandoti con $247.50.
Risk Manager
Risk Manager è uno strumento progettato per aiutare a individuare le frodi nei pagamenti online. Puoi abilitarlo attraverso la tua Dashboard di Square e usarlo per creare regole per far scattare gli avvisi quando una condizione è soddisfatta durante un pagamento online. Risk Manager è disponibile come prova gratuita per 90 giorni, dopo di che costa 0,06 dollari in più per transazione online.
Gift Cards
Square permette alle aziende di vendere gift cards e di tracciarle con la Square App o Dashboard. I prezzi sono i seguenti:
- Digitale: 2,9% + $0,30 di transazione sull’acquisto della carta da parte del cliente
- Starter Packs: $40/pack
- Quick Cards: Biglietti creati con un modello; $0.95/cad, pacchetto minimo di 75 biglietti
- Biglietti personalizzati: Carica la tua arte (richiede 15 giorni lavorativi per la produzione; $0.80, minimo 75 pacchetti di carte
Quanto costa uno Square Reader?
Hai diverse opzioni per acquisire l’hardware Square:
- Square Reader, solo Magstripe: Questo si inserisce in un dispositivo mobile, permettendoti di strisciare le carte. Il tuo primo lettore è gratuito quando ti iscrivi a Square. Altri lettori ti costeranno $10/cad.
- Lettore Square, senza contatto & Chip: Permette di accettare transazioni dip e tap. Questi vanno a $49/cad.
- Stand Square, Contactless & Chip: Questo è il punto vendita da banco di punta di Square, e si collega a un iPad. È possibile acquistarlo per 169 dollari o pagare 16 dollari al mese a rate per 12 mesi.
- Terminal Square: Un dispositivo all-in-one per l’elaborazione dei pagamenti. È possibile acquistarlo per $ 299 o $ 27/mese per 12 mesi.
- Square Register: Un sistema completo di punti vendita che raggruppa pagamenti, software e hardware. Viene fornito con un tablet e un display per il cliente, e costa $799 o $39/mese per 24 mesi.
Controlla la nostra caratteristica su hardware e bundle Square per uno sguardo più approfondito.
Quanto costa usare Square?
Se hai indovinato la risposta è “dipende”, complimenti! Dipende.
Siccome probabilmente questa non è una risposta molto utile per te, immaginiamo alcuni casi di studio e approssimiamo quanto costerebbe ognuno di essi.
Commerciante 1
Il commerciante 1 è una piccola operazione attenta al budget che fa circa $3K/mese di vendite con un biglietto medio di $20. Stanno mantenendo le cose semplici e usando solo il lettore gratuito e l’applicazione gratuita Square POS. Al tasso del 2,6% + $0,10, stanno cercando circa $0,62 per transazione. Con circa 150 transazioni al mese, Square costerà all’esercente 1 circa 93 dollari al mese.
L’esercente 2
L’esercente 2 è un ristorante a postazione singola con Square for Restaurants, uno stand Square e due terminali che fanno 7.500 dollari al mese di vendite con carta con uno scontrino medio di 10 dollari. Supponiamo che stiano ancora pagando l’hardware, quindi sono 70 dollari al mese di spese fisse. Le transazioni di Square for Restaurants sono addebitate al 2,6% + $0,10 per tutti i piani. Con 750 transazioni al mese che costano circa $0.36 per transazione, spenderanno circa $270 in spese di transazione. In totale, sono circa $340/mese in costi totali di Square.
Merchant 3
Merchant 3 è un negozio al dettaglio con più sedi e un registro Square in ogni sede. Il negozio fa circa $10K/mese di vendite con carta, con uno scontrino medio di $50. Supponiamo che i registri Square siano ancora pagati. Diciamo anche che il commerciante 3 ha optato per il piano Square Retail Plus per avere accesso a strumenti di inventario avanzati. Questo costerà 180 dollari al mese. I tre registri Square costeranno 117 dollari al mese. I costi di transazione, al 2,5% + $0,10, avranno una media di $1,25 ciascuno. Con circa 200 transazioni al mese, il costo delle transazioni al mese sarà di circa 250 dollari. In totale, il commerciante 3 sta spendendo circa 547 dollari al mese su Square.
Prova Square gratuitamente
Tariffe Square & Tasse FAQ
No, Square addebita delle commissioni su ogni transazione basata su carta che elabori con il suo software. Nella maggior parte dei casi questo sarà del 2,6% (della vendita) + $0,10 per le transazioni di persona o del 2,9% + $0,30 per le transazioni online.
Square offre ai clienti uno Square Reader gratuito con capacità magstripe. Un hardware aggiuntivo o più completo dovrà essere acquistato.
Non c’è nessun costo per l’uso del lettore Square oltre al costo della transazione.
Per i suoi servizi di base, no. Alcuni dei suoi piani “Plus” e “Premium” per Square of Restaurants e Square for Retail, così come alcuni add-on, hanno però dei costi mensili. La buona notizia è che tutti questi sono opt-in, quindi li avrai solo se li chiedi.
Ci sono quattro possibilità, a seconda del tipo di transazione e del tipo di piano che hai:
2.5% + $0,10
2,6%+ $0,10
2,9% + $0,30
3,5% + $0,15
Square calcola le commissioni in base all’importo totale della vendita. Questo include il costo dell’articolo, le tasse, la mancia ed eventuali supplementi aggiuntivi.
Sì, Square calcola le sue commissioni in base all’importo totale della transazione, compresa la mancia. Dai un’occhiata alla nostra guida all’elaborazione delle carte di credito dei ristoranti per informazioni più dettagliate.
Il modello di business di Square si basa su prezzi forfettari prevedibili, quindi l’azienda generalmente non negozia tariffe speciali. Tuttavia, è possibile negoziare sconti sui servizi in bundle, in particolare se sei un utente ad alto volume.
Square Invoice addebita una commissione del 2,9% + $0,30 per ogni fattura online inviata, tranne quando si utilizza il sistema Card on File di Square, che salva le informazioni della carta del cliente. In questo caso, la transazione incorre in una tassa del 3,5% + $0,15. Questo riflette il fatto che queste transazioni sono considerate card-not-present e hanno alcune preoccupazioni di sicurezza aggiuntive.
The Bottom Line On Square Credit Card Fees
Una delle ragioni per cui Square è così ben considerato da Merchant Maverick e perché è così popolare tra i commercianti è che l’azienda rende molto facile capire esattamente cosa stai pagando. Non ci sono spese nascoste o costi aggiuntivi a parte le spese di elaborazione e il software opzionale. Detto questo, vorrai assicurarti che Square sia ancora l’opzione migliore per te. In particolare, Square offre un valore incredibile alle imprese che vogliono elaborare le transazioni con carta di credito, ma non ne fanno necessariamente molte. Le imprese ad alto volume e a basso prezzo potrebbero trovare Square un po’ troppo costoso.
Se sei nuovo a Square e stai cercando di capire quanto ti costerà Square, tutti i numeri possono sembrare schiaccianti. Inizia a capire quali servizi di Square userai regolarmente – in particolare, per le vendite online e di persona. Anche le fatture potrebbero costituire una parte significativa delle tue vendite. Non c’è bisogno di preoccuparsi di stimare l’inserimento di chiavi e altre transazioni meno comuni; basta prevedere che alcune transazioni costino un po’ di più. Anche i costi del software sono prevedibili.
Non dimenticare di controllare la nostra recensione di Square per vedere se Square è adatto a te. Se hai altre domande su Square, sentiti libero di postarle qui sotto! Siamo sempre qui per aiutarti.
Lettura consigliata:
- Rassegna del registro Square
- Rassegna del terminale Square
- La guida completa alla scelta dei lettori di carte di credito Square & Bundle del registratore di cassa
- Rassegna del negozio online Square
- Guida ai pagamenti online Square: Come usare il negozio online di Square, la cassa, & altri strumenti
- Rassegna fatture Square