Todos sabem o valor do investimento, mas como se começa com ele? De facto, para uma pessoa que acabou de entrar recentemente no mundo das finanças, tudo pode parecer bastante assustador.
Felizmente, muitos grandes livros foram escritos por especialistas para ajudar as pessoas interessadas a aprender rapidamente a arte do investimento. Se quiser ajudar a reduzir quais os primeiros a pegar e ler, abaixo estão as minhas recomendações dos 12 melhores livros de investimento para principiantes.
12 Best Investing Books for Beginners
The Intelligent Investor by Benjamin Graham
Largamente considerado como a bíblia do investimento, The Intelligent Investor: The Definitive Book on Value Investing é frequentemente aclamado por especialistas como um dos melhores livros de investimento jamais escritos.
Escrito pelo economista e investidor, Benjamin Graham, de cujos discípulos fazem parte Warren Buffett e Irvin Kahn, o livro apresenta-lhe as bases do investimento de valor. No livro, são-lhe apresentados conceitos tão importantes como economia comportamental, comércio de posições, investimento contrário, e análise fundamental do mercado.
P>Primeiro publicado em 1949, o facto de o conteúdo do livro ter conseguido manter-se tão relevante hoje como era na altura, fala da sabedoria intemporal do “pai do investimento de valor” e do “maior conselheiro de investimento do século XX”.”
A edição revista do livro é anotada por Jason Zweig, um aclamado jornalista financeiro, bem como por Warren Buffet, um ícone do investimento que não tem introdução.
Beating the Street by Peter Lynch
Entre 1977 e 1990, como gestor de fundos do Magellan Fund, Peter Lynch geriu um incrível rendimento médio anual de +29.72%. O fundo, que originalmente tinha apenas 18 milhões de dólares em activos geridos, cresceu até atingir os incríveis 14 mil milhões de dólares quando Lynch se reformou da sua posição.
No seu trabalho, Beating the Street, Lynch explica passo a passo as suas estratégias de investimento e oferece conselhos sobre como seleccionar as acções individuais e fundos mútuos certos para a sua carteira. Através da sua escrita, Lynch sublinha a sua crença de que um indivíduo tem mais hipóteses de explorar oportunidades de mercado do que Wall Street (que seria calorosamente debatida pelos investidores de índices).
Para qualquer investidor amador que pense que não pode ganhar coragem no ambiente financeiro actual, a leitura deste livro pode lembrá-lo de como esse pensamento está realmente errado!
É também uma óptima leitura para investidores de índice a longo prazo, para obterem a visão contrária da sua própria estratégia.
The Essays of Warren Buffett por Warren Buffett
Warren Buffett pode facilmente ser considerado um dos investidores mais bem sucedidos da história moderna. Os Ensaios de Warren Buffett: Lessons for Corporate America é uma colecção magistralmente curada de cartas de Buffet para accionistas (de Berkshire Hathaway) e outros escritos.
Através do livro, o leitor obtém uma visão sobre a tomada de Buffet em vários tópicos, incluindo governação empresarial, finanças, e investimento.
Para principiantes, é um recurso privilegiado para aprender os princípios de investimento que ajudaram a fazer de Warren Buffett o sucesso que ele é hoje, bem como a ter uma visão interna do funcionamento das finanças empresariais modernas.
Princípios de Ray Dalio
Parte autobiografia, parte guia de como fazer, em Princípios: Life and Work, Ray Dalio, “the Steve Jobs of investing”, partilha com os seus leitores as lições que aprendeu com a sua carreira de investimento altamente bem sucedida.
Começar a sua empresa de investimento a partir do seu apartamento de dois quartos em NYC, Dalio, daqui a 40 anos, conseguiu torná-la numa das mais importantes empresas privadas dos Estados Unidos. Ganhou mais dinheiro para os clientes do que qualquer outro fundo de cobertura na história.
Lendo o livro, é-lhe apresentado o conjunto de princípios únicos do autor que ajudaram a fazer do seu negócio um sucesso tão grande. Os conselhos que ele oferece na sua obra, da qual existem centenas, são verdadeiramente inestimáveis. Dalio oferece-lhe não só os meios para melhor tomar decisões e investir, mas também como ser mais eficaz na liderança e gestão.
Pai Pobre Pai Rico por Robert Kiyosaki
Um clássico de culto, Pai Rico Pobre Pai é um dos melhores livros para jovens investidores e interessados em bens imobiliários. Narra as importantes lições de vida que o autor aprendeu ao crescer com dois pais – o pai pobre (o seu pai verdadeiro) e o pai rico (o pai rico do seu melhor amigo).
O livro destaca a importância de ter uma mentalidade ‘rica’, sublinhando o valor de adquirir literacia financeira, fazer investimentos que geram fluxo de caixa, e, em última análise, estabelecer para si próprio o objectivo de independência financeira completa para que possa sair da “corrida da América corporativa”
Em vez de trabalhar por dinheiro, tenha o dinheiro a trabalhar para si.
O Pequeno Livro do Investimento de Sentido Comum de John C. Bogle
Um amigo íntimo de Warren Buffet, o criador do primeiro fundo de índice e fundador do The Vanguard Group, John Bogle, na sua peça mais vendida, fornece insights poderosos e perspectivas sobre como tirar mais partido do seu investimento.
Numa escrita muito fácil de compreender, o livro detalha as técnicas e estratégias mais pioneiras da Bogle quando se trata de investir, destacando como mesmo numa situação de perda, ainda se pode virar as probabilidades a seu favor (ou vice-versa se não tiver cuidado).
P>Endndndndndo por algumas das melhores mentes financeiras, a leitura deste livro trará o muito necessário senso comum ao seu investimento, permitindo-lhe captar os maiores ganhos com o menor risco de destruir o seu capital existente. Isto é feito, claro, através da criação de uma carteira de investimentos diversificada de fundos de índices e fundos negociados em bolsa (ETFs),
O Pequeno Livro do Sentido Comum Investir é um dos nossos livros de finanças pessoais favoritos de todos os tempos na Just Start Investing, e um que nós (e Bogleheads) recomendamos que leia a seguir.
Think and Grow Rich by Napoleon Hill
Escrito durante a época da Grande Depressão, este trabalho best-seller de um dos autores motivacionais mais amados da América é tão relevante hoje em dia para investidores principiantes como era no direito de publicação. O livro explica, com uma visão detalhada, a psicologia do sucesso e examina como as crenças e perspectivas pessoais influenciam o sucesso na vida.
Para o leitor detractor que pensa que o título é um pouco piroso, a obra de Hill não é uma pseudo-ciência de bom senso, mas uma baseada em mais de 20 anos de pesquisa e entrevistas a algumas das figuras mais ricas da América.
Do seu extenso estudo, ele desenhou uma lista de 13 princípios necessários para o sucesso, que ele sucintamente detalha dentro do seu livro, Think and Grow Rich.
A Random Walk Down Wall Street de Burton G. Malkiel
O livro de Burton Malkiel, A Random Walk Down Wall Street: A Estratégia de Investimento Bem Sucedido testada ao longo do tempo, é frequentemente recomendada por muitos como o primeiro livro que os novos investidores devem comprar antes de iniciar uma carteira.
Ao ler este livro, aprende-se a falar e a andar a andar a andar a investir. É-lhe apresentado os vários termos de investimento e o que eles significam (como, alocação de activos), que estratégias de investimento utilizar, como fazer previsões de mercado mais precisas, que erros comuns a evitar, e mais.
O livro do Malkiel não oferece esquemas rápidos e truques, mas sim, detalhes de métodos testados e comprovados que o ajudam a garantir o sucesso do seu investimento a longo prazo.
Pensar, Rápido e Lento por Daniel Kahneman
Escrito por um psicólogo de renome e Prémio Nobel da Economia, Daniel Kahneman, Thinking, Fast and Slow explora como o processo de pensamento de cada um tem impacto no sucesso do investimento.
O nosso pensamento é explicado como sendo composto por dois sistemas – sistema um que é rápido, iniciativa e emoção, e sistema dois, que é mais deliberado e racional. O livro prossegue salientando como a confiança no sistema pode levar à tomada de decisões subótimas e que técnicas podemos empregar para nos protegermos das suas deficiências.
Escrito num estilo de conversa animada, com o seu livro, Kahn consegue de forma brilhante pegar em conceitos extremamente complexos e apresentá-los ao leitor de uma forma facilmente compreensível.
Embora o foco do livro seja o investimento, Kahn também explora como o pensamento enviesado tem impacto nos resultados dos nossos negócios e na nossa vida quotidiana.
The Only Investment Guide You’ll Ever Need – You Will Ever Need – por Andrew Tobias
Embora a afirmação ousada, este livro está provavelmente à altura do seu nome e é um dos meus preferidos dos melhores livros de investimento para principiantes.
Há mais de quatro décadas, o guia de Tobias tem sido um dos favoritos dos que procuram actualizar os seus conhecimentos sobre finanças e responsabilidade fiscal global. Não se preocupe por estar “desactualizado”, uma vez que foi revisto para reflectir a actual condição do ambiente do mercado financeiro.
Usando uma linguagem concisa, espirituosa e cheia de humor, o autor faz um excelente trabalho explicando conceitos e informações financeiras aborrecidas ao leigo sem perder o seu interesse. Se partirmos do zero absoluto, este é um excelente livro para aprender rapidamente as noções básicas de finanças e investimento.
Não se destina exactamente àqueles que já se graduaram para além dos fundamentos, mas há pedras preciosas e dicas inteligentes suficientes no livro para ainda assim o tornar numa leitura que vale a pena.
The Behavioral Investor by Daniel Crosby
“Wealth, verdadeiramente considerado, tem pelo menos tanto a ver com bem-estar psicológico como financeiro”, é isto que o trabalho mais vendido de Daniel Crosby sublinha no leitor.
O Investidor Comportamental é outro trabalho psicológico que analisa a forma como as nossas emoções nos podem levar a fazer investimentos terríveis e apresenta soluções altamente práticas para a construção de riqueza.
Numa viagem de varredura da psique humana, examinando os factores sociológicos, neurológicos e psicológicos que moldam a nossa tomada de decisão, a obra de Crosby é até à data uma das obras mais definitivas sobre finanças comportamentais.
O livro está dividido em três partes – a primeira parte introduz a influência das externalidades nas nossas escolhas. A segunda parte discute os quatro principais factores psicológicos que têm impacto no comportamento dos investidores. Finalmente, a parte 3 fornece um quadro sobre como superar essas deficiências e melhorar tanto os seus retornos como o seu comportamento global.
The Coffeehouse Investor by Bill Schultheis
P>O último na lista dos melhores livros de investimento para principiantes é um livro muito subestimado, The Coffeehouse Investor por Bill Schultheis. É uma grande leitura para aqueles que se sentem intimidados pelo mercado de acções.
O livro destaca a sabedoria de simplificar as suas decisões de investimento. Isto não só traduz para si a obtenção de melhores retornos bolsistas, mas também significa que agora tem mais tempo para as suas outras paixões.
É uma leitura curta de apenas 224 páginas, escrita num estilo bastante franco mas envolvente. Para o investidor novato que sonha em torná-lo grande da noite para o dia, este livro serve como um excelente lembrete da razão pela qual isso é impraticável e fornece conselhos simples mas eficazes sobre o que deve fazer para melhorar os seus retornos.
Sumário: Os Melhores Livros de Investimento para Principiantes
De todos os tipos de investimento, os livros são provavelmente os que pagam com os maiores retornos.
Os retornos do mercado podem variar, novos sectores podem surgir e os antigos podem declinar, mercadorias valiosas hoje podem tornar-se inúteis amanhã, mas o conhecimento adquirido com os livros é algo que lhe proporciona retornos consistentes para o resto da sua vida.