Uma das coisas mais interessantes sobre roubo de cartão de crédito é que cada compra é rastreável. Não é como roubar um maço de dinheiro, não se conseguiu escapar após o roubo inicial. Seria fácil localizar um ladrão que usa um cartão, mas estes fraudadores são um pouco mais espertos do que se lhes dá crédito. Agora, como é que alguns ladrões conseguem manter-se activos e fora da cadeia durante tanto tempo?
Criam um duplicado do seu cartão
Os fraudadores em linha podem comprar informações roubadas de $5 a $50, dependendo da origem. Depois disso, alguns são capazes de fabricar um cartão de crédito genuíno a partir de espaços em branco, programam as tiras magnéticas para criar efectivamente uma réplica do cartão que ainda tem na sua posse. Com esse cartão e alguns nervos frios, são capazes de utilizar essa réplica para comprar mercadoria em qualquer loja. Muitos burlões dão a volta e revendem esses bens online para obterem um lucro em dinheiro, depois dispõem dos cartões duplicados.
Utilizam transitários ou mulas de expedição
Comprar bens em pessoa como os acima referidos é arriscado, mas não tão arriscado como ter bens roubados entregues directamente nas suas casas. É por isso que existe uma rede de reexpedidores para manter os bens roubados em movimento. Um pacote é comprado e enviado para alguém que, em muitos casos, pensa que tem um trabalho legítimo de desembalagem e reembalagem de bens com um novo endereço de reencaminhamento. Se as autoridades acompanharem quaisquer contas, isso só as levará às mulas de expedição, semanas após os autores das fraudes terem cortado as amarras e mudado para uma nova mula.
Fraude de triangulação
Este é um dos tipos mais comuns e simples de fraude que está actualmente a acontecer a este nível. Principalmente porque não é apenas simples, mas seguro para os autores das fraudes. Começam por criar uma conta de revendedor no eBay ou na Amazon e publicam anúncios para vender bens legítimos. Quando um cliente lhes compra um artigo nestes sites, o dinheiro vai para a sua conta pessoal. Depois levam essa informação da encomenda a outro retalhista que vende o mesmo artigo, compram o artigo utilizando dados de cartões de crédito roubados, e enviam-no para o endereço do cliente original que o espera. Se as autoridades seguirem, dirigem-se para a casa da parte inocente, à medida que o defraudador vai fugindo com o dinheiro.