Drive Card

Credores como Drive Card não o podem assediar por causa de uma dívida. Tem direitos ao abrigo da lei, e nós acabaremos com o assédio de uma vez por todas.

A MELHOR PARTE É…

Se o Drive Card violar a lei, poderá ter direito a danos monetários e o Drive Card pagará as nossas taxas e custos. Não nos deve um cêntimo pelos nossos serviços. Além disso, alguns dos nossos clientes também recebem alívio de dívidas e relatórios de crédito de limpeza. Não tem nada a perder! Ligue-nos hoje para 888-572-0176 para uma consulta gratuita.

O que é o Drive Card?

O Drive Card é um cartão de crédito fornecido pelo Citi para financiar compras em “Monro”, um grande retalhista de serviços/tiros automóveis com sede em Rochester, Nova Iorque, com mais de 1.200 localizações. Os titulares de cartões podem receber seis meses de financiamento promocional em compras de serviços/tiras de automóvel de $250 ou mais, e são também elegíveis para ofertas especiais de financiamento e promoção.

Citi recebe milhares de queixas de consumidores através do Better Business Bureau (BBB) por problemas de serviços e assédio ilegal dos consumidores. Se estiver a ser assediado por este cartão de crédito, contacte hoje o nosso escritório para uma consulta gratuita.

Endereço, número de telefone e informações de contacto do Citi

Citi está sediado em 399 Park Avenue, New York City, NY 10022-4614. O número de telefone do serviço ao cliente é 800-374-9700 e o website principal é https://online.citi.com/US/login.do.

Números de telefone utilizados pelo Drive Card

Como muitos credores, o Citi pode utilizar muitos números de telefone diferentes para contactar os devedores. Aqui estão alguns números de telefone de onde o Citi poderá estar a telefonar-lhe:

520-662-2111
866-594-7355
877-437-1985
904-586-4000
972-655-5611

Processos de Cartão de Condução

Se quiser saber o quão infelizes são os consumidores com este cartão, dar uma vista de olhos ao número de queixas que os consumidores fizeram em linha. Actualmente, a maioria dos credores originais, empresas de cartões de crédito, etc., têm cláusulas de arbitragem, o que significa que se tiver uma queixa contra essa empresa, deve apresentar a sua queixa em arbitragem. A arbitragem limita a descoberta, não é pública, tem um processo de recurso limitado e, mais importante ainda, é financiada principalmente pelos bancos e pelas grandes empresas. Embora possa ser difícil obter uma oportunidade justa em arbitragem, a boa notícia é que já apresentámos centenas de casos de assédio ao crédito em arbitragem, e sabemos como combater agressivamente estes casos contra os grandes bancos e empresas, mesmo quando a arbitragem é necessária.

Queixas de Cartões de Crédito de Condução

A Lei de Protecção do Consumidor por Telefone (TCPA) protege-o de robocalls, que são aquelas chamadas irritantes, automatizadas e gravadas que os computadores fazem durante todo o dia. Pode dizer-se que é uma chamada robótica porque ou ninguém responde no outro extremo da linha, ou há um atraso quando se atende o telefone antes de uma pessoa ao vivo responder. Pode receber 500 dólares por chamada se o Citi violar o TCPA. Recebeu uma mensagem desta agência que soa pré-gravada ou cortada no início ou no fim? Estes são sinais de avisar que a mensagem está pré-gravada, e se tiver estas mensagens no seu telemóvel, poderá ter um caso TCPA contra a agência.

A Lei de Transferência Electrónica de Fundos (EFTA) protege os pagamentos electrónicos que são deduzidos das contas bancárias. Se o Citi tiver efectuado deduções não autorizadas da sua conta bancária, poderá ter uma queixa da EFTA contra a agência. O Citi, tal como a maioria das agências de cobrança, quer criar pagamentos recorrentes dos consumidores; imagine quanto dinheiro pode ganhar se centenas, ou mesmo milhares, de consumidores lhes pagarem electronicamente $50 – $100 ou mais por mês. Se concordar com este tipo de pagamento recorrente, a agência deve seguir certos passos para cumprir com a EFTA. O Citi continuou a aceitar pagamentos electrónicos depois de lhes ter dito para pararem? Tiraram mais dinheiro da sua conta corrente do que o que concordou? Em caso afirmativo, podemos discutir os seus direitos e potencial caso ao abrigo da EFTA.

A Lei de Informação de Crédito Justo (FCRA) trabalha para assegurar que nenhuma informação reportada ao seu relatório de crédito é falsa. Em essência, dá-lhe o direito de contestar as imprecisões que encontrar no seu relatório de crédito. Já tratámos de muitos casos em que uma agência de cobrança de dívidas reportou dívidas num relatório de crédito do consumidor para obter vantagem sobre o consumidor. Se o Citi constar do seu relatório de crédito, podem dizer-lhe que retirarão a dívida do seu relatório de crédito se a pagar; isto é normalmente conhecido como “pagar para eliminar”. Se o credor original estiver no seu relatório de crédito e não o cobrador da dívida, e o cliente pagar a dívida, ambas as entidades devem reportar isto com precisão no seu relatório de crédito.

Estados siderais também têm leis para proporcionar aos seus cidadãos uma camada adicional de protecção. Por exemplo, se vive na Califórnia, Florida, Michigan, Montana, Carolina do Norte, Pennsylvania, Texas, ou Wisconsin, poderá acrescentar um crédito de direito estadual ao seu crédito de direito federal acima. A Carolina do Norte, por exemplo, tem uma das leis mais favoráveis ao consumidor do país: se vive na Carolina do Norte e é assediado por uma dívida, pode receber $500 – $4.000 em indemnizações por violação. Trabalhamos com um advogado local na Carolina do Norte e os nossos clientes da Carolina do Norte têm recebido alguns grandes resultados em casos de assédio na cobrança de dívidas. Se vive na Carolina do Norte e está a ser assediado por um cobrador de dívidas, tem a vantagem de obter um grande acordo.

Como utilizamos a lei para o ajudar?

Utilizaremos as leis estaduais e federais para parar imediatamente a cobrança de dívidas do Citi. Enviaremos uma carta de cessar e desistir para acabar com o assédio hoje, e se o Citi violar a FDCPA, EFTA, FCRA, ou qualquer lei estadual, poderá ter direito a danos monetários. Por exemplo, ao abrigo da FDCPA, poderá receber até $1,000 em indemnizações mais indemnizações efectivas. O FDCPA também tem uma disposição de transferência de taxas, o que significa que o cobrador da dívida pagará os honorários e custos dos seus advogados. Se tiver um caso TCPA contra a agência, tratá-lo-emos com base numa taxa de contingência e não nos pagará um cêntimo, a menos que ganhe.

TAL NÃO É TUDO…

Ajudámos milhares de consumidores a parar as chamadas telefónicas. Sabemos como acabar com o assédio e conseguir-lhe danos monetários. Mais uma vez: não nos pagará um cêntimo pelos nossos serviços. Ajudá-lo-emos com base numa provisão de mudança de taxa e/ou taxa de contingência, e o cobrador de dívidas pagará os honorários e custos dos seus advogados.

E se o Drive Card estiver no Meu Relatório de Crédito?

Com base na nossa experiência, alguns cobradores de dívidas podem fazer um relatório de crédito, o que significa que se pode marcar o seu relatório de crédito com a dívida que estão a tentar cobrar. Além ou em vez do cobrador de dívidas, o credor original pode também estar no seu relatório de crédito numa entrada separada, e é importante identificar correctamente estas entidades porque ambos quererão actualizar o seu relatório de crédito se ou quando pagar a dívida.

A BOA NOTÍCIA É…

Se o Drive Card constar do seu relatório de crédito, podemos ajudá-lo a contestá-lo. Os erros no seu relatório de crédito podem ser muito dispendiosos: juntamente com o pagamento de taxas de juro mais elevadas, pode ser-lhe negado crédito, seguro, uma casa alugada, um empréstimo, ou mesmo um emprego devido a estes erros. Alguns erros podem incluir informações de outra pessoa no seu relatório de crédito, registos públicos incorrectos, contas de cobrança obsoletas, ou mesmo ser vítima de roubo de identidade. Se tiver um erro no seu relatório de crédito, existe um processo para o contestar, e o meu escritório ajudá-lo-á a obter o seu relatório de crédito e a contestar qualquer informação incorrecta.

REMEMBER…

Se uma agência de informação de crédito violar as suas obrigações ao abrigo do Fair Credit Reporting Act (FCRA), poderá ter direito a danos legais até $1,000, e a agência de informação de crédito será obrigada a corrigir o erro. A FCRA também tem uma provisão de mudança de taxa, o que significa que a agência de informação de crédito pagará os honorários e custos dos seus advogados. Não nos ficará a dever um cêntimo pelos nossos serviços. Ajudámos centenas de consumidores a corrigir informações incorrectas nos seus relatórios de crédito, e estamos prontos a ajudá-lo também.

Reclamações contra o Citi

Se estiver nesta página, é provável que seja exactamente como as centenas de consumidores que estão a ser assediados pelo Citi. Aqui estão algumas das revisões e reclamações do BBB contra o Citi:

“Tarifas ilegais e questões de serviço ao cliente: O Citi cobrou à minha conta $50 em taxas ilegais de atraso em 2018. O Citi Card tem estado a obstruir e a dificultar as minhas tentativas para resolver este problema. 5 agentes diferentes do Serviço de Atendimento ao Cliente não me têm ajudado. Passei pelo menos 4 horas com o Citi Card sobre esta questão. Vários agentes que contactei estavam no estrangeiro – eles não sabiam absolutamente nada. Vários desligaram-me o telefone antes de eu poder terminar de descrever o meu problema. O Citi Card está empenhado em tácticas de bloqueio para manter os consumidores longe do seu dinheiro”
“Telefona muitas vezes por dia à procura de alguém que não conheço e que não vive aqui. Enviei um e-mail e disse-lhes para pararem de telefonar e eles não.”
“Houve três tentativas para remover uma taxa de $9,33 da minha conta. A primeira vez foi bem sucedida e esta empresa enviou uma carta que dizia ter sido removida. Isto é falso. Após múltiplas tentativas para a remover permanentemente e para esta empresa contactar o departamento de crédito para remover esta enorme perda pontual do meu crédito pessoal, ela ainda não foi removida”
“O Citigroup colocou juros fraudulentos e encargos de compra na minha conta. O problema agravou-se com cada chamada sucessiva que fiz para o banco. Recusaram-se a assumir a responsabilidade por isso”
“Receberam um e-mail desta empresa relativamente a um alerta de fraude. Ligou várias vezes para verificar o problema e foi-me dito que precisava de dar a minha resposta de segurança, o que fiz, para que o bloqueio fosse removido. Estas pessoas não me aceitaram a dar o meu código de segurança, data de nascimento, segurança social, etc. Qualquer informação realmente pertinente que fosse utilizada para aceitar este cartão não era aceite. Querem forçosamente que eu lhes dê informações sobre outros bens e cartões de crédito que não têm nada a ver com esta conta. Os representantes pedem-me informações sobre a minha hipoteca, informações sobre o empréstimo do carro, etc. Querem tudo o que não tenha nada a ver com as informações e respostas de segurança que eu utilizei para configurar a conta. Foi-me dito que receberia uma chamada de retorno e nenhuma chamada”

Casos que temos processado contra o Citi

Penso que concordará quando dissermos que as ameaças e o assédio das agências de cobrança podem ser bastante intimidantes. No entanto, podemos pôr fim ao assédio e obter-lhe danos monetários ao abrigo da lei, e a agência de cobrança pagará os honorários e custos dos seus advogados. Aqui estão alguns casos que tratámos contra o Citi:

Anne S. v. Citi – Em Maio de 2019, Anne of Minneapolis, Minnesota, apresentou uma queixa contra o Citi por violações da Lei de Protecção do Consumidor por Telefone (TCPA). As queixas consistiram em assediar chamadas telefónicas, incluindo chamadas de telefone e continuando depois de a queixosa ter solicitado que as chamadas parassem.
Randy O. v. Citi – Em Abril de 2019, Randy of Red Bud, Illinois, apresentou uma queixa contra o Citi por violações da Lei de Protecção do Consumidor por Telefone (TCPA). À semelhança do caso um, as queixas consistiram em assediar chamadas telefónicas que incluíam robocalls e continuaram depois de o queixoso ter solicitado que as chamadas parassem.
Eric G. v. Citi – Em Abril de 2019, Eric de Sacramento, Califórnia, apresentou uma queixa contra o Citi por violações da Lei de Transferência Electrónica de Fundos (EFTA), nomeadamente um levantamento não autorizado e ilegal de fundos da conta corrente do queixoso.

What Our Clients Say About Us

Agruss Law Firm, LLC, tem mais de 910 revisões de clientes pendentes através do Yotpo, uma classificação A+ BBB, e mais de 125 revisões de cinco estrelas no Google. Eis o que alguns dos nossos clientes têm a dizer sobre nós:

“Michael Agruss tratou duas liquidações por mim com grandes resultados e tratou-as rapidamente. Ele também resolveu o caso da minha irmã rapidamente e agora a sua dívida é clara. Recomendo vivamente Michael”

“Agruss Law Firm foi muito útil, eles ajudaram-me a resolver o meu caso em relação às chamadas indesejadas. Eu recomendo-os vivamente. Muito obrigado Mike Agruss!”

“Agruss Law Firm foi muito útil para mim e para o meu pai veterano! Fomos molestados diariamente e até chamaram nomes para um empréstimo que não valia nada! Agruss interveio e não só pararam de assediar, como deixaram de telefonar!! Ele até me pagou pelos problemas que eles causaram!”

Can Citi Sue Me?

Sim, o Citi pode processá-lo. O Citi pode contratar um advogado para apresentar uma acção judicial contra si pela dívida subjacente, honorários, e custos. Se tiver sido processado pelo Citi, não ignore a acção judicial; pode ter defesas. Se ignorar a acção judicial, o incumprimento será introduzido e a agência poderá procurar decorar os seus salários. Se receber notificação de um processo judicial, contacte um advogado experiente o mais rapidamente possível, mesmo que pretenda representar a si próprio pro se. Se o Citi tiver ameaçado processá-lo, contacte o Agruss Law Firm o mais rapidamente possível; estamos aqui para o ajudar.

Can Citi Garnish My Wages?

Yes, se o Citi tiver uma sentença registada contra si. Se o Citi está neste momento a angariar os seus salários ou a ameaçar fazê-lo, contacte o nosso escritório o mais depressa possível.

Drive Card Settlement

Se quiser liquidar uma dívida com Drive Card, faça a si próprio estas perguntas primeiro:

Devo realmente esta dívida?
Esta dívida está dentro do prazo de prescrição?
Esta dívida está no meu relatório de crédito?
Se eu pagar esta dívida, irá o Citi removê-la do meu relatório de crédito?
Se eu pagar esta dívida, irá o terceiro cobrador de dívidas removê-la do meu relatório de crédito?
Se eu pagar esta dívida, irei receber confirmação escrita do Citi confirmando as condições de pagamento e liquidação?

Estas não são as únicas coisas a considerar quando se lida com cobradores de dívidas. Estamos aqui para o ajudar a responder às perguntas acima, e muito mais. Quer se trate de assédio, liquidação, pagamento por eliminação, ou qualquer outra questão legal com o Drive Card, nós da Agruss Law Firm estamos aqui para o ajudar.

Top Debt Collection Violations

Debt collection laws provided a laundry list of what collectors can and cannot do while collecting a debt. Com base nos nossos anos de experiência no tratamento de milhares de casos de assédio na cobrança de dívidas, eis o que as agências de cobrança mais frequentemente devem fazer para violar a lei:

Li> Chamou-o sobre uma dívida que não deve.
Chamou-o no trabalho depois de lhes ter dito que não pode receber chamadas no trabalho.
Deixou-lhe uma mensagem sem identificar o nome da empresa.
Deixou-lhe uma mensagem sem revelar que a chamada é de um cobrador de dívidas.
Chamada a terceiros (família, amigos, colegas de trabalho, ou vizinhos) mesmo que a agência de cobranças conheça as suas informações de contacto.
Divulgada a terceiros (família, amigos, colegas de trabalho, ou vizinhos) que você deve uma dívida.
Contactou-o depois de ter dito para parar de ligar.
Ameaçou-o com uma acção judicial (tal como um processo judicial ou penhora de salário).
Contactou-o antes das 8:00 ou depois das 21:00.

Continuou a telefonar-lhe depois de ter dito ao cobrador que não podia pagar a dívida.

Comunicado (telefone ou carta) consigo depois de ter declarado falência.
Fracassou ao marcar a dívida no seu relatório de crédito como contestada depois de ter contestado a dívida.

Perguntas frequentes

Tenho de pagar os vossos honorários e custos para me ajudar no meu caso de direitos do consumidor? Não. Tratamos de casos de direitos do consumidor com base numa provisão de mudança de taxa e/ou uma taxa de contingência. Isso significa que ou o outro lado paga os seus honorários e custos, ou ficamos com uma percentagem da sua recuperação. Quer se trate de um caso de mudança de taxa ou de um caso de taxa de contingência, não somos pagos a menos que seja pago, e nunca nos deve um cêntimo pelo nosso tempo.
Quais são os danos ao abrigo da Lei de Protecção do Consumidor por Telefone? Pode receber $500 por robocall, ou $1,500 por robocall, se os robocalls forem intencionais. Em qualquer tipo de acordo, muitas vezes os Requeridos pagam muito menos do que $500 por chamada. Contudo, se houver 50 chamadas em questão, mesmo a $250 por chamada, o seu caso poderia chegar a acordo por $12.500,00.
Existem leis estatais que me protejam dos credores originais? Sim! Vários estados também têm leis que proporcionam aos seus cidadãos uma camada adicional de protecção. Por exemplo, se vive na Califórnia, Connecticut, Florida, Kansas, Massachusetts, Michigan, Missouri, Montana, Carolina do Norte, Nevada, Oklahoma, Pennsylvania, Texas, e Wisconsin, tem direitos adicionais de direito estatal.
Que tipo de dívida está coberta pelas leis estatais que me protegem dos credores originais? Apenas dívidas de consumidores, tais como dívidas pessoais, familiares, e domésticas. Por exemplo, dinheiro que deve num cartão de crédito pessoal, num empréstimo automóvel, numa conta médica, ou numa conta de serviços públicos. As leis estatais geralmente não cobrem dívidas contraídas para gerir um negócio, ou dívidas relativas a impostos não pagos, ou multas de trânsito.

A Lei de Práticas Justas de Cobrança de Dívidas aplica-se a bancos ou empresas de cartões de crédito? Não. Apenas os cobradores de dívidas de terceiros estão vinculados pela FDCPA. Ou seja, os credores originais, tais como empresas de cartões de crédito e bancos, não estão vinculados pela FDCPA.

Os erros nos relatórios de crédito são comuns? Sim! É um dos 40 milhões de americanos que têm um erro no seu relatório de crédito? Erros no seu relatório de crédito podem ser muito dispendiosos. Juntamente com o pagamento de taxas de juro mais elevadas, pode ser-lhe negado crédito, seguro, uma casa alugada, um empréstimo, ou mesmo um emprego, devido a estes erros. Alguns erros podem incluir informações de outra pessoa no seu relatório de crédito, registos públicos incorrectos, contas de cobrança obsoletas, ou talvez tenha sido vítima de roubo de identidade.
O que devo fazer se tiver um erro no meu relatório de crédito? Se tiver um erro no seu relatório de crédito, há um processo para os contestar. O meu escritório ajudá-lo-á a retirar o seu relatório de crédito e a contestar qualquer informação inexacta. Se uma agência de informação de crédito violar as suas obrigações nos termos do Fair Credit Reporting Act (“FCRA”), poderá ter direito a danos legais até $1,000.00, mais a agência de informação de crédito será obrigada a corrigir o erro. A FCRA também tem uma disposição de alteração de taxas. Isto significa que a agência de informação de crédito paga os honorários e custos do seu advogado. Por conseguinte, não me pagará um cêntimo pelo meu tempo. Para acelerar o processo, por favor obtenha uma cópia gratuita do seu relatório de crédito em www.annualcreditreport.com. Também pode saber mais sobre a FCRA e os seus direitos em http://www.agrussconsumerlaw.com/practices/common-credit-report-errors/.

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Partilhe as suas queixas contra o Cartão de Condução Abaixo

Aconselhamo-lo a publicar as suas queixas sobre o Cartão de Condução. Partilhar as suas queixas contra esta agência pode ajudar outros consumidores a compreender o que fazer quando o Citi começar a ligar. Partilhar a sua experiência pode ajudar outra pessoa!

AQUI AQUI O FIM!

Se estiver a ser assediado pelo Citi por causa de uma dívida, poderá ter direito a danos monetários – até $1.000 por assédio, e $500 – $1.500 por roubo ilegal. De acordo com as leis estaduais e federais, ajudá-lo-emos com base numa provisão de mudança de taxa e/ou taxa de contingência, o que significa que o cobrador da dívida paga os honorários e custos dos seus advogados. Não nos ficará a dever um cêntimo pelos nossos serviços. Já resolvemos milhares de casos de assédio de cobrança de dívidas, e estamos preparados para o ajudar também. Contacte o escritório de advocacia Agruss pelo telefone 888-572-0176 para acabar de uma vez por todas com o assédio.